Банк России: объём подозрительных операций сократился на 19% в 2025 году

Вчера в 18:34 - Администрация социальной сети OSOBYE RU

#ЦБРФ #финансовыймониторинг #ЗСК

Банк России: объём подозрительных операций сократился на 19% в 2025 году

Регулятор опубликовал статистику по противодействию нелегальным финансовым операциям. Объём сомнительных транзакций снизился с 90 до 72,6 миллиарда рублей. Ключевые факторы успеха — платформа «Знай своего клиента» и внедрение искусственного интеллекта для выявления дропперских карт.

Особые ру Банк России: противодействие подозрительным операциям * генерация ии

Банк России подвёл итоги работы по противодействию нелегальным финансовым операциям в 2025 году. Общий объём подозрительных транзакций сократился на 19% — с 90 до 72,6 миллиарда рублей. Наибольший прогресс достигнут в сфере обналичивания средств, где показатели снизились на четверть. Регулятор связывает успехи с внедрением платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) и активным использованием искусственного интеллекта для выявления схем с участием дропперских карт.

Сокращение обналичивания и вывод средств за рубеж

Объём подозрительных операций по обналичиванию средств во всех секторах экономики уменьшился на 24% — до 48,3 миллиарда рублей. В банковском секторе спад составил 28%. Ключевые изменения коснулись двух популярных схем:

Объёмы незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей сократились почти вдвое.
Веерные переводы на счета граждан от организаций, не ведущих реальной хозяйственной деятельности, снизились на 24%.

Подозрительные операции с признаками вывода денежных средств за рубеж в 2025 году уменьшились на 5%, составив 24,3 миллиарда рублей. Это подтверждает эффективность мер валютного контроля и взаимодействия регулятора с банками.

Платформа «Знай своего клиента»: точность и масштаб

Ключевым инструментом борьбы с нелегальными операциями остаётся платформа «Знай своего клиента» (ЗСК). Её точность подтверждается стабильно низкой долей клиентов, реабилитированных Межведомственной комиссией — всего 0,3% от общего количества клиентов с высоким уровнем риска. По данным ЗСК, 97,1% компаний и индивидуальных предпринимателей относятся к группе с низким уровнем риска, что позволяет банкам сосредоточить усилия на действительно проблемных сегментах.

Борьба с дропперскими картами: кардинальное сокращение

Особое внимание регулятор уделил противодействию подозрительным операциям подставных физических лиц — дропов. Через их счета нелегальный бизнес (анонимные криптообменники, онлайн-казино и другие) проводит расчёты с гражданами. Банки научились выявлять такие операции в реальном времени, многие используют для этого искусственный интеллект.

Результаты впечатляют:

Срок жизни карты дропа многократно сократился: если раньше платежи по такой карте могли проводиться более месяца, то сейчас они пресекаются, как правило, в течение одного дня.
Средняя сумма операций снижена с 1–3 миллионов рублей до 100–150 тысяч рублей.
Объём подозрительных операций по счетам дропов в банковском секторе сократился в несколько раз.