Диверсификация: простой способ уменьшить риски инвестирования

2 декабря 2017 - Администрация социальной сети OSOBYE RU

Диверсификация: простой способ уменьшить риски инвестирования

Диверсификация - это самый простой способ повысить доходность инвестиций при одновременном снижении риска. Есть множество инструментов в вашем распоряжении, которые помогают легко диверсифицировать ваши вложения.

Диверсификация означает наличие целого ряда активов в различных отраслях, компаниях и географических областях. Это часть того, что называется распределением активов. У инвесторов есть много вариантов, и у каждого свои преимущества и недостатки, по-разному реагирующие на экономический цикл.

Инвестору: Главные ошибки инвестиций в ПАММ

Некоторые из наиболее распространенных видов активов включают:

Акции. Они предлагают самую высокую долгосрочную прибыль, но нестабильны, особенно в условиях слабой экономики.
Облигации - это генератор доходов со скромными доходами.
ETF или взаимные фонды могут предлагать комбинацию других классов активов.

Диверсификация предусматривает снижение общего риска, одновременно увеличивая потенциал для общей отдачи. Это потому, что некоторые активы будут хорошо работать, а другие - плохо. Но в следующий период их позиции могут поменяться, и прежние отстающие станут новыми победителями. Независимо от того, какие акции являются победителями, хорошо диверсифицированный портфель имеет тенденцию зарабатывать среднюю долгосрочную прибыль на рынке порядка 10% в год. Не слишком много, однако в более короткие периоды времени этот доход, возможно, будет сильно варьироваться.
Владение различными активами сводит к минимуму вероятность того, что какой-либо один ресурс приведёт к убытку всего портфеля.

Риски диверсификации

Хотя диверсификация - это простой способ снизить риски вашего портфеля, совсем устранить их не получится. Инвестиции имеют два основных типа риска:

Риски, связанные с активами: эти риски исходят от инвестиций или самих компаний и зависят от успеха продуктов предприятия, эффективности управления, стоимости акций.
Рыночные риски: эти риски связаны с владением любыми активами, даже наличными. Рынок может стать менее ценным для всех активов из-за предпочтений инвесторов, изменения процентных ставок или какого-либо другого фактора, такого как война или погода.
Вы не получите преимуществ, заполнив портфель компаниями одной отрасли. Отраслевые организации имеют схожие риски, поэтому портфель нуждается в широком круге отраслей. Помните, что с целью снижения риска для конкретной компании портфели должны варьироваться в зависимости от отрасли, размера и географии.

Не пропустите: Инвестиции в акции

Как разнообразить свои инвестиции

Диверсификация может быть затруднительной, особенно если у вас нет времени, навыков или желания исследовать отдельные акции или расследовать вопрос о том, стоит ли покупать облигации компании. Но с ETF и взаимными фондами у вас есть отличные варианты для быстрого и безопасного распределения активов и вы, скорее всего, превзойдете подавляющее большинство активно управляемых портфелей.

Одним из лучших вариантов для пассивных инвесторов является ETF или взаимный фонд, основанный на индексе S&P500, широко диверсифицированном фондовом индексе 500 крупнейших компаний Америки. Хотя компании базируются в США, они генерируют огромную часть своих продаж за рубежом. Таким образом, вы получите преимущества непосредственной диверсификации только в одном фонде.

Недостаток: такие средства сосредоточены в акциях. Чтобы получить более широкое распределение активов, вы можете захотеть добавить облигации в свой портфель. Существует множество диверсифицированных облигаций ETF, и они помогут сбалансировать волатильность ценных бумаг. Инвесторы с долговременными горизонтами - семь лет и более - могут видеть огромный потенциал во владении ценными бумагами.
Практически все крупные инвестиционные компании предлагают некоторые фонды индексов и облигаций, и они легко доступны.