Диверсификация: простой способ уменьшить риски инвестирования

Диверсификация: простой способ уменьшить риски инвестирования

Диверсификация - это самый простой способ повысить доходность инвестиций при одновременном снижении риска. Есть множество инструментов в вашем распоряжении, которые помогают легко диверсифицировать ваши вложения.

Диверсификация означает наличие целого ряда активов в различных отраслях, компаниях и географических областях. Это часть того, что называется распределением активов. У инвесторов есть много вариантов, и у каждого свои преимущества и недостатки, по-разному реагирующие на экономический цикл.

Инвестору: Главные ошибки инвестиций в ПАММ

Некоторые из наиболее распространенных видов активов включают:

• Акции. Они предлагают самую высокую долгосрочную прибыль, но нестабильны, особенно в условиях слабой экономики.
• Облигации - это генератор доходов со скромными доходами.
• ETF или взаимные фонды могут предлагать комбинацию других классов активов.

Диверсификация предусматривает снижение общего риска, одновременно увеличивая потенциал для общей отдачи. Это потому, что некоторые активы будут хорошо работать, а другие - плохо. Но в следующий период их позиции могут поменяться, и прежние отстающие станут новыми победителями. Независимо от того, какие акции являются победителями, хорошо диверсифицированный портфель имеет тенденцию зарабатывать среднюю долгосрочную прибыль на рынке порядка 10% в год. Не слишком много, однако в более короткие периоды времени этот доход, возможно, будет сильно варьироваться.
Владение различными активами сводит к минимуму вероятность того, что какой-либо один ресурс приведёт к убытку всего портфеля.


Риски диверсификации


Хотя диверсификация - это простой способ снизить риски вашего портфеля, совсем устранить их не получится. Инвестиции имеют два основных типа риска:

• Риски, связанные с активами: эти риски исходят от инвестиций или самих компаний и зависят от успеха продуктов предприятия, эффективности управления, стоимости акций.
• Рыночные риски: эти риски связаны с владением любыми активами, даже наличными. Рынок может стать менее ценным для всех активов из-за предпочтений инвесторов, изменения процентных ставок или какого-либо другого фактора, такого как война или погода.
• Вы не получите преимуществ, заполнив портфель компаниями одной отрасли. Отраслевые организации имеют схожие риски, поэтому портфель нуждается в широком круге отраслей. Помните, что с целью снижения риска для конкретной компании портфели должны варьироваться в зависимости от отрасли, размера и географии.

Не пропустите: Инвестиции в акции

Как разнообразить свои инвестиции


Диверсификация может быть затруднительной, особенно если у вас нет времени, навыков или желания исследовать отдельные акции или расследовать вопрос о том, стоит ли покупать облигации компании. Но с ETF и взаимными фондами у вас есть отличные варианты для быстрого и безопасного распределения активов и вы, скорее всего, превзойдете подавляющее большинство активно управляемых портфелей.


Одним из лучших вариантов для пассивных инвесторов является ETF или взаимный фонд, основанный на индексе S&P500, широко диверсифицированном фондовом индексе 500 крупнейших компаний Америки. Хотя компании базируются в США, они генерируют огромную часть своих продаж за рубежом. Таким образом, вы получите преимущества непосредственной диверсификации только в одном фонде.


Недостаток: такие средства сосредоточены в акциях. Чтобы получить более широкое распределение активов, вы можете захотеть добавить облигации в свой портфель. Существует множество диверсифицированных облигаций ETF, и они помогут сбалансировать волатильность ценных бумаг. Инвесторы с долговременными горизонтами - семь лет и более - могут видеть огромный потенциал во владении ценными бумагами.
Практически все крупные инвестиционные компании предлагают некоторые фонды индексов и облигаций, и они легко доступны.

Это интересно: Формирование портфеля еврооблигаций

Похожие статьи:

Инвестиции → Инвестиционные риски еврооблигаций

Инвестиции → Риски ПАММ инвестора.