Риск менеджмент в трейдинге

Торговля на финансовых рынках отличается высокой доходностью, но при этом она несет высокие риски. С точностью предсказать поведение рынка невозможно. Впрочем, и в обычной жизни мы не можем полностью исключить риски, которые нас окружают. Некоторые из них отличаются более высокой вероятностью, другие – менее. Одни риски могут не нести с собой серьезных последствий, а другие могут стать фатальными.

И в торговле, и в обычной жизни риск остается некой случайной величиной. В то же время прогнозировать риски вполне реально, а в случае рыночной торговли даже обязательно. Это необходимо, чтобы свести потенциальный убыток к минимуму и тем самым повысить прибыль. Для прогнозирования и снижения рисков используется риск-менеджмент в трейдинге, а также мани-менеджмент.  

Риск-менеджмент в обычной жизни

В обычной жизни для работы с рисками можно использовать несколько стратегий. Но перед этим любой риск нужно выявить, а затем оценить его значимость. Это делается на основании таких факторов как вероятность риска и серьезность его последствий. После этого можно выбрать стратегию:

• Отказа от риска. Для этого просто отказываются от рискованного занятия.
• Снижения риска. Для этого производят действия, снижающие вероятность риска и его негативные последствия. 
• Делегирования риска. В этом случае риск передают другому лицу.
• Принятия риска. Принимая риск, принимают его последствия и заранее думают, что предпринять дальше.

Стратегия принятия риска широко применяется в трейдинге. При этом стремятся к максимальному контролю и минимизации негативных последствий риска. Каким путем этого можно достичь? Для этого трейдеры:

Контролируют процент прибыльных сделок

Это важный показатель с точки зрения превалирования прибыли над потерями. При этом высокий процент прибыльных сделок с маленькой прибылью не всегда перекроет крупный убыток. Важно соблюдать определенный баланс. Обычно стабильную прибыль приносят торговые системы с процентом прибыльных сделок от 50%-40%. Чтобы не потерять свой депозит трейдер должен знать азы риск-менеджмента в трейдинге. Риск-менеджмент – это правила, которые направлены на минимизацию возможных потерь. И сейчас мы и поговорим про эти правила.

Придерживаться соотношения прибыли к риску

Для этого используются защитные ордера, позволяющие заранее рассчитать размер потенциальной прибыли и потенциального убытка по сделке. Основное правило гласит: суммарный процент убытка по всем открытым позициям не должен превышать 5-10% от размера депозита. А для каждой сделки следует выставлять защитные ордера таким образом, чтобы прибыль в 2-3 раза превышала убыток.

Развиваться эмоциональную стабильность

В торговле эмоции являются плохим советчиком, поэтому контроль над ними тоже можно отнести к риск-менеджменту. Под влиянием эмоций можно принять неправильные решения, что негативно отразиться на результатах торговли. В этом вопросе есть несколько важных советов:

• Соблюдать правила риск-менеджмента в трейдинге;
• Вести журнал торговли, куда записывать свои результаты и дальнейшие цели. 

В этом случае трейдер полагается не на эмоции, а на установленные правила и знает, как вести себя в той или иной ситуации.

Правильно использовать лотность

С точки зрения риск-менеджмента, не стоит стремиться к использованию в торговле больших лотов. Это не только повышает потенциальную прибыль, но в той же мере повышает и потенциальный убыток. Выбирать размер лота следует в строгом соответствии с размером депозита. Важно, чтобы он смог выдержать нагрузку в случае убыточной сделки, и это не сильно на нем отразилось.

Следят за выходом важных новостей

Рынок чутко реагирует на многие факторы, но особенно – на публикацию важных экономических новостей. Перед выходом такой новости могут наблюдаться непредсказуемые движения, а после публикации цены могут резко взлететь или упасть. Поэтому опытные трейдеры не открывают позиций перед публикацией таких данных, если только они не торгуют на новостях. Для того, чтобы «не попасть впросак» пользуются экономическим календарем, который можно найти на сайте любого брокера.    

Всегда тестировать стратегии на демо-счете

Демо-счет необходим для того, чтобы посмотреть, как работает стратегия, определить ее слабые и сильные стороны, выявить недочеты и пр. Но также демо-счет просто необходим новичкам, которые только делают свои первые шаги в трейдинге. Он позволяет почувствовать рынок, научиться следовать стратегии и даже справляться с эмоциями. Хотя переход на реальный счет часто сопровождается новым всплеском эмоций, ведь приходится рисковать уже реальными деньгами. Чтобы с этим справиться, можно переходить сначала на центовый счет, где потери не столь значительны, как на обычном депозите.

Как видно, риск-менеджмент в трейдинге сводится к соблюдению ряда простых правил. Проблема большинства трейдеров в том, что они относятся к рынку как к казино и надеются на удачу, не стремясь подготовиться и рассчитать потенциальный риск. Важно помнить, что торговать без убытков невозможно, поэтому нужно не бояться смотреть риску в глаза. Это намного разумнее, чем отказываться от риска, упуская сделки с высоким потенциалом. Вооружившись правилами риск-менеджмента, можно справиться с любым риском и всегда «оставаться на коне».