Основы Форекс для начинающих: Введение в Форекс

27 октября 2020 - Администрация социальной сети OSOBYE RU

Сегодня Вы узнаете максимально подробно все о Форекс - что это такое, куда вы попали, и чем тут занимаются.

В статье даны все необходимые азы, которые большинство трейдеров узнают только спустя год торговли из-за лени и слепого желания заработать быстро и много. Азы, которые зададут правильный вектор вашего развития как трейдера. И рассказанное поможет увидеть и осознать вашу настоящую цель - стать профи, а не срубить тонны зеленых бумажек быстро. Ибо второе без первого невозможно, и может привести к разочарованиям.

«Можно ли преуспеть на Форекс?», - таким вопросом задаются все пришедшие на рынок валют. Если бы это было невозможно, то история бы не знала случаев обогащения трейдеров.

В статье разберем:

Что такое Форекс

Одним из моих первых трейдерских желаний было найти информацию о том, что такое Форекс простыми словами. Надеюсь, у вас так же, поэтому постарался максимально по сути.

Рынок Форекс - это всемирный рынок обмена валюты. Чем сильнее политическое и экономическое состояние страны, чем лучше ее перспективы, тем выше будет стоимость ее валюты.

Суть рынка Форекс та же, что на любом другом рынке - обмен одного товара на другой с целью извлечения выгоды. Только товар - валюты.

Предположим, вчера евро стоил $1,1, а сегодня - $1,16.

Если бы вы вчера купили 1000 евро за 1100 долларов, а сегодня бы продали свои 1000 евро, то назад бы вы вернули уже 1160 долларов, за 1 день приумножив инвестицию на $60.

А теперь представьте что у вас есть кредитный рычаг, так называемое кредитное плечо. Это залог от брокера, который может увеличить вашу инвестицию и в 10 и в 100 и даже в 1000 раз.

И что мы получаем, возьмем предыдущий пример:

У нас есть $1100.

Форекс брокер дает нам кредитное плечо 1 к 100. Это значит что сделку мы можем открыть на сумму в 100 раз больше и сумма для покупки евро у нас уже становится $110 000.

$110 000 мы покупаем через брокера евро по курсу $1,1, используя его кредитный рычаг.

Получается у нас есть уже 100 000 евро.

На следующий день цена за 1 евро вырастает до $1,16, мы продаем 100 000 евро назад, и получаем прибыль не 60, а 6000 долларов.

Именно такую возможность открывает рынок форекс перед теми, кто стремиться стать трейдерами. Но этот рынок не терпит жадных, всегда нужно вовремя остановиться, чтобы не потерять все.

С тонкостями использования кредитного плеча ознакомтесь в этой статье.

Участники рынка форекс

В структуре рынка Форекс есть «большие ребята» (центробанки стран, коммерческие банки), есть «рыбка помельче» (пенсионные, инвестиционные и прочие фонды) и есть те, кого можно назвать «розницей» (различные экспортирующие и импортирующие товар организации, частные инвесторы и даже мы с вами, просто покупающие и продающие валюту).

Неужели и мы с вами тоже влияем? Да, но не напрямую, а через посредников:

если мы покупаем или продаем валюту, когда хотим поехать в другую страну, нам помогают коммерческие банки.
если мы планируем зарабатывать на разнице курсов валют, нужно идти к Форекс-брокеру. Кстати, через него нельзя приобрести валюту в личное пользование (как в банке). Брокер дает возможность торговли валютой, а не обмена.

Как зарабатывают на форекс

Предположим, мы ожидаем рост ценности евро и падение ценности доллара США на рынке Forex. Тогда мы будем ПОКУПАТЬ ЕВРО за доллары. Иными словами, совершать покупку пары EUR/USD.

Например, если мы купили 1000 евро по курсу 1.1000 за 1100 долларов, а через неделю продадим эту 1000 евро по курсу 1,2500 за 1250 долларов, то из-за роста ценности евро по отношению к доллару получим прибыль в размере 1250 - 1100 = 150 долларов

Если мы ожидаем рост ценности доллара и падение ценности евро – мы будем ПОКУПАТЬ ДОЛЛАРЫ за евро. Иными словами, совершать продажу пары EUR/USD.

Допустим мы продаем 1000 евро по тому же курсу 1.1000 за 1100 долларов. К концу недели курс падает до 1.0000. Мы выкупаем 1000 евро уже за 1000 долларов. Таким образом, из-за падения ценности евро по отношению к доллару прибыль составит 1100-1000 = 100 долларов.

Давайте попробуем на практике

Вывод: и при покупке валютной пары, и при ее продаже мы стараемся избавляться от потенциально менее ценной валюты и приобретать более ценную. Таким образом, можно зарабатывать и на росте курса валютной пары, и на его падении. Результат будет зависеть от того, насколько умело это делать.

Форекс или биржа?

Давайте разберем, что имеет значение для трейдера.

Обратите внимание на свойства фьючерса на золото на Чикагской товарной бирже (CME).

Каждое изменение цены будет стоить $100. При стоп-лоссе даже в 10 ценовых пунктов на кон ставится $1000.

Максимальное кредитное плечо на бирже - 1/4. С его использованием стоп-лосс в 10 пунктов обойдется в 4 раза дешевле - в $250. Добавим сюда вероятность проскальзываний и реквот, которые на бирже тоже случаются.

На Форекс достаточно $20, чтобы открыть центовый счет и спокойно на нем торговать. В худшем случае этой суммы хватит на штук 50-100 сделок. Тот же самый опыт на бирже будет стоить в 1000 раз больше.

Количество инструментов на бирже в разы больше. Тут и миллионы различных акций компаний, и тысячи фьючерсов на них же, и валюты и контракты на разницу. Кстати, биржевой валютный рынок - это часть Форекса, а не наоборот.

Форекс больше ориентирован на валютные пары и контракты на разницу.

В отличие от Форекс, биржи более удобны при налогообложении. Биржи и биржевые брокеры выступают налоговыми агентами клиента и сами рассчитывают для трейдера сумму налога. На Форекс, насколько знаю, этим вопросом нужно озаботиться самостоятельно. А можно и не заботится. Форекс-брокер не будет раскрывать ваш заработок, если не находится в вашей юрисдикции.

Форекс-брокеров - миллион по всему миру. Ассортимент биржевых брокеров более скудный и напоминающий олигополию, с небольшим количеством крупных фирм.

Краткое сравнение таково:

Мой вывод - в начале пути больше подойдет Форекс из-за дружелюбных условий по величине депозита. Если перестраивать трейдинг в полноценный бизнес - можно изучить условия торговли у различных биржевых брокеров и решить, стоит ли игра свеч.

Форекс против акций - в чем разница

Основное отличие Форекс от рынка акций - в масштабе операций. Форекс носит более глобальный характер.

Масштаб

Форекс - это глобальный рынок обмена валюты, в то время как торговля на любой бирже имеет локальный характер.

Ликвидность

Одними из участников международного валютного рынка являются центральные и коммерческие банки стран, совокупный объем торгов которых всегда будет превосходить любые торги по покупке и продаже акций компаний.

Количество инструментов

Ассортимент инструментов рынка акций в разы превосходит ассортимент инструментов рынка Форекс: валют в мире все же меньше, чем компаний, акции которых торгуются на бирже.

Время работы

На рынке Форекс торги идут круглосуточно, т.к. все мировые биржи являются его частью. А любой рынок акций подчинен времени работы той биржи, на которой эти акции торгуются.

Кредитное плечо

На рынке акций при обычных условиях не предоставляют кредитное плечо более 1/4. В крайнем случае при больших объемах торгов трейдера плечо могут расширить до 1/6. Большинство брокеров валютного рынка Форекс предоставляют плечо до 1/1000.

История рынка Форекс

Рынок Форекс уходит корнями в древнюю Месопотамию, где около 5000 лет до нашей эры при сдаче зерна на хранение люди получали “расписку” - кусочек металла. Постепенно люди пришли к появлению монет. Их вес зависел от их номинала - чем более ценной была монета, тем больше она весила.

С развитием международной торговли в конце 16 века люди столкнулись с тем, что монеты различных стран имели различный вес и следовательно различный номинал. Было решено перейти на “одинаковые” бумажные деньги, которые можно было обменять в банке на золото.

Ближе к середине 19 века появилось понятие “курс валюты к золоту”. Стало возможным совершать обменные операции с валютами разных стран исходя из их курса по отношению к золоту. Так появился “золотой стандарт”.

Однако с течением времени начало нарастать беспокойство относительно способности стран поддерживать обеспечение своей валюты нужным количеством золота.

А в 1944 г. было подписано знаменитое “Бреттон-Вудское соглашение”, в рамках которого был создан Международный Валютный Фонд, а доллар США с британским фунтом были объявлены международными валютами.

В 1971 году развитые страны отказались от фиксированного курса валют. Два года спустя Бреттон-Вудская система окончательно разрушилась.

В 1976 г. золото перестало составлять основную часть стоимости валюты, а курсы валют стали подчиняться рыночным законам спроса/предложения.

Далее в 1985 году в отеле “Плаза” состоялась встреча представителей стран с наиболее развитой экономикой - Франции, Германии, Великобритании, США, Японии. Центробанки получили возможность влиять на динамику валютных курсов своих стран извне.

С 1990 года рынок Форекс стал доступен не только для крупных финансовых институтов, но и для частных инвесторов и трейдеров. А примерно 5 лет спустя появилась возможность торговать на валютном рынке через интернет. Можно сказать, что как раз 1995 год - это начало эры Форекса такого, каким мы его знаем :)

Сейчас совокупный объем операций на международном валютном рынке составляет около 5 триллионов долларов ежедневно. Это делает его наиболее ликвидным рынком во всем мире.

Один из ярких представителей успешных Форекс-трейдеров Дж. Сорос известен тем, что якобы девальвировал британский фунт в одиночку. В действительности же знаменитая сделка Сороса на продажу британского фунта объемом эквивалентным 1 миллиарду долларов США была сделана ровно тогда, когда британский фунт уже исчерпал потенциал роста, и требовался лишь небольшой “толчок” для последующего падения его стоимости.

Еще одним флагманом среди валютных трейдеров можно назвать Дж. Тейлора младшего, начинавшего аналитиком Chemical Bank. Знаменит тем, что является родоначальником автоматического трейдинга.

Как работает Форекс

Чтобы компании-импортеру из Японии заплатить за товар из Германии, нужно продать Йены и купить евро. Эта операция делается через коммерческий банк. Если в банке недостаточно нужной валюты - он будет закупать ее у другого банка, более крупных размеров. Центробанки стран при регулировании курса национальной валюты также вынуждены совершать валютообменные операции.

Таким образом, любая покупка и продажа валюты в той или иной степени происходит через Форекс.

Типы Форекс рынков

Существуют 3 категории рынка Форекс: спот, форвардный и фьючерсный.

Спот рынок валют:

На спот рынке расчет по сделке происходит в момент ее заключения. Например, если вы купили евро в 15:00 сегодня, то эта валюта окажется на вашем счете незамедлительно.

Форвардный рынок валют:

Форвардная сделка предполагает заключение сделки на покупку или продажу валютной пары в будущем по заранее оговоренной цене. Например, вы заключили форвардный контракт сегодня в 15:00. Это означает, что в какой-то момент в будущем вы обязаны купить, а продавец - продать оговоренную сумму евро по оговоренному курсу. Исходя из условий, вам будет выгодна такая сделка в случае роста курса в будущем, т.к. получите оговоренную сумму евро “дешевле”.

Фьючерсный рынок валют:

Расчет по сделке с фьючерсным контрактом, как и у форвардного, осуществляется в будущем. Основное отличие в том, что по фьючерсному контракту устанавливается четкая дата его исполнения в будущем. Также его можно перепродать третьей стороне, в отличие от форвардного контракта.

Валютные пары

Почему названия торгуемых инструментов какие-то сдвоенные? Вроде GBP/USD, AUD/JPY и т.п.

Потому что на Форекс в любой сделке одна валюта продается, а другая - покупается.

Первая валюта в паре - базовая. Именно ее стоимость отображается на графике валютной пары.

Вторая валюта в паре - котируемая. В единицах этой валюты считается стоимость базовой.

Например, на ценовом графике валютной пары EUR/USD стоимость евро считается в долларах США. Если курс валютной пары EUR/USD составляет 1,16800 - это значит, что стоимость 1 евро в данный момент составляет $1,168

Евро в этом случае - базовая валюта. USD - котируемая.

Покупая валютную пару EUR/USD трейдер продает доллары, за которые покупает евро.

Продавая EUR/USD, трейдер наоборот продает евро за доллары США.

Таким образом, график любой валютной пары отображает изменение стоимости базовой валюты в единицах котируемой валюты.

Но есть нюанс.

Находчивые трейдеры, заглянувшие в настройки своего торгового терминала, знают про таинственную цену “ask”. Если поставить галочку, то на графике будет отображаться 2 цены вместо одной. Как это понимать? Что это?

Ответ следует искать в сути рынка Форекс: это валютообменная площадка.

Поэтому в любой момент времени будет 2 текущих цены - одна для покупателей, одна для продавцов. Как и в любом городском обменнике валюты.

Цена “ask” - это низшая на данный момент цена, которую предлагают продавцы. Если трейдер хочет купить прямо сейчас - он будет покупать именно по этой цене

Цена “Bid” - это высшая на данный момент цена, по которой покупатели готовы купить. Если трейдер хочет продать прямо сейчас - он будет продавать именно по этой цене.

Цена ask ВСЕГДА выше цены Bid.

Более наглядно эти цены можно увидеть в меню открытия сделки.

В веб-терминале по цене bid происходит продажа (в примере - 0,91442), а по цене ask - покупка (в примере - 0,91447)

В MT4 цена ask (1,16927) показана красной линией, а цена bid (1,16926) - синей.

Самые торгуемые валютные пары на рынке Форекс

Самыми торгуемыми парами на форекс являются 7 основных валютных пар, их называют мажоры. На основные пары валют приходится порядка 85% совокупного объема рынка Форекс. Эта категория называется “мажоры”. К ним относятся EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD, USD/JPY и NZD/USD. Случилось так, что трейдеры даже придумали им клички: евро доллар сокращенно зовут Евой, фунт-доллар - кабелем, т.к. раньше валютные котировки между Великобританией и США передавали как раз по кабелю и т.д.

Далее идут “миноры” - валютные пары, составленные из примерно тех же популярных валют, но с меньшим объемом торгов. Сюда относятся AUD/JPY, EUR/GBP, CAD/CHF и т.д.

И замыкает тройку по объему торгов категория “экзотические пары” - помимо популярных, здесь представлены такие валюты как Норвежская крона, Турецкая лира, Российский рубль. Ликвидность у этих валютных пар наименьшая и, на мой взгляд, подходит для торговли только в случае, если вы ортодоксальный поклонник валюты своей страны :)

Существует еще подкатегория “кросс-пары” или “кросс-курсы” - сюда включены валютные пары, ни одна из которых не является долларом США. Например, кросс-курсом для пар EUR/USD и AUD/USD будет пара EUR/AUD.

Наглядное отличие этих категорий в величине спреда. Наименьшим спредом могут похвастаться “мажорные” валютные пары. Поэтому они идеально подойдут для любой тактики - от долгосрочного инвестирования до внутридневного трейдинга и даже скальпинга. Среднесрочные и долгосрочные трейдеры иногда обращаются к “минорам”.

Понимание графиков Форекс

Казалось бы, неужели есть более 1 способа анализа валютных котировок, которые являются некими цифрами в определенный момент времени? Оказывается, пытливый ум человека изобрел около 10 различных видов отображения цен. Давайте сделаем небольшое введение в самые основные и выясним, существенны ли отличия между ними .

Типы графиков

Ценовые данные обычно отображаются в виде линий, баров или свечей.

Линейный график идеален для анализа общей картины, но не слишком хорош в плане детализации. График баров дает более подробную информацию о том, как цена изменялась в течение каждого временного периода. А свечной визуализирует эти изменения в более наглядной форме - в виде восходящих и нисходящих ценовых свечей.

Линейный график

Самый простой вариант - это линейный график. Каждая точка - это цена инструмента в определенный момент времени. Линейный график всегда строится по ценам закрытия за выбранный период.

К примеру, на линейном графике с таймфреймом Н1 каждая его точка будет отражать последнюю рыночную цену за прошедший час. Информацию о том, как изменялась цена В ТЕЧЕНИЕ каждого часа, этот тип графика не предоставляет.

График Бары

Каждый бар отражает 4 цены:

цена открытия - это рыночная цена в начале периода. Например, для таймфрейма Н1 это будет цена в начале часа.
цена закрытия - это рыночная цена в конце периода.
верхняя точка бара - это высшая цена, достигнутая за рассматриваемый период.
низшая точка бара - это низшая цена, достигнутая за рассматриваемый период.

На мой взгляд, график баров хорош, если предметом интереса являются максимальная и минимальная цена за период. К примеру, при торговле с использованием горизонтальных уровней.

Японские свечи

И третий из наиболее популярных типов графиков - это “японские свечи”. Каждая свеча обладает теми же 4-мя точками, что и график баров. Но визуально более удобен:

если цена закрытия ниже цены открытия, то свечка становится черной;
если цена закрытия выше цены открытия, то свечка становится белой.

Свечной график удобен при детальном анализе текущей картины. К примеру, если предмет интереса - изменение цены за 1-5 временных периодов. Трейдеру не придется всматриваться в расположение черточек у “баров”, т.к. свеча одним своим видом моментально даст ему нужную информацию.

Экзотические типы графиков

Особо эстетствующие трейдеры на этом не остановились и изобрели еще несколько видов графиков, среди которых:

График “ренко” имеет вид кирпичиков. Не учитывает временные промежутки. Каждый новый кирпичик добавляется при прохождении ценой определенного расстояния.

Допустим заданное расстояние - 10 пунктов.

Если цена прошла вверх на расстояние от 10 до 19 пунктов - строится 1 восходящий кирпичик.

Если же цена сначала прошла вверх, например, на 14 пунктов, то чтобы построить нисходящий кирпичик - ей нужно упасть на (14+10) пунктов. Чтобы преодолеть восходящий кирпичик (14 пунктов вниз) и сформировать новый нисходящий (еще +10 пунктов вниз).

График “крестики-нолики”. Суть та же самая, что у “ренко”: есть заданное значение цены, при достижении которого рисуется либо “крестик”, либо “нолик”.

Крестик рисуется в случае движения цены вверх на заданное количество пунктов. Нолик - при движении вниз. Временной период также не учитывается.

Единственное отличие - на графике “ренко” каждый кирпичик рисуется в новом столбце.

График “каги”. Представляет собой восходящие и нисходящие линии различной толщины. Временной промежуток снова не используется, а заданный “порог” - снова используется.

Если график прошел на расстояние большее, чем заданный порог - отмечается вся длина этого движения. В противоположную сторону график строится только тогда, когда цена пройдет в противоположном направлении величину равную или больше порогового значения.

Самое лучшее, что можно посоветовать при выборе графика - попробовать каждый из них на практике.

Все рассмотренные типы, и даже больше, есть в личном кабинете веб-терминала Лайтфорекс - попробуйте каждый и выберите, что вам ближе.

Виды движения цены

Считается, что есть тренд - когда цена направленно движется вверх или вниз, а есть флэт - когда цена колеблется в неком диапазоне.

Отсюда пошли различные понятия вроде “восходящий тренд, нисходящий тренд и боковой тренд”.

Итак, дадим определения.

Восходящий тренд - это одновременное повышение минимумов и максимумов цен. Если, к примеру, повышается что-то одно - точное направление в этот момент определить нельзя.

Вот так тренд выглядит на графике EUR/USD

Нисходящий тренд - характеризуется одновременным понижением минимумов и максимумов. Ситуация с направлением также будет неопределенной, если соблюдается только 1 из 2х этих условий.

Вот так нисходящий тренд выглядит на графике GBP/USD

Если разобраться, то нет такого понятия как “флэт” или “Боковое движение”. Цена может либо расти, либо падать, либо стоять на месте. Если она движется в каком-либо диапазоне - то внутри него она тоже либо растет, либо падает. Плюс и при нисходящем и при восходящем движении цена на графике тоже движется вбок :)

Таймфрейм

Таймфрейм - это длительность временного промежутка, за который анализируется изменение цены. Например, на свечном графике с таймфреймом М5 каждая ценовая свечка отражает изменение цены за интервал 5 минут. На таймфрейме Н1 - изменение цены за 1 час и т.д.

Чем больше таймфрейм, тем более глобальная картина изменения цены будет помещаться на экране трейдера.

Большие таймфреймы используются долгосрочными и среднесрочными трейдерами, сделки которых остаются открытыми от 1 недели и дольше. Также эти таймфреймы могут использоваться и внутридневными трейдерами для оценки направления глобального тренда.

Маленькие таймфреймы используются для краткосрочных сделок, которые открываются и закрываются в течение дня.

Что движет и влияет на рынок Forex

На Форекс встречаются различные всплески, необъяснимые на первый взгляд. Зачастую они связаны с глобальными событиями, влияющими на мировую экономику.

Масштаб деятельности центральных банков, макроэкономические новости об экономике стран большой восьмерки, природные катаклизмы - вот несколько факторов, способных повлиять на валютные котировки.

Центральный банк

Основная функция центробанков стран - обеспечение устойчивости курса национальной валюты.

Наиболее существенное влияние на Форекс-котировки оказывают:

Изменение процентных ставок центробанками
Валютные интервенции центробанков

ЦБ стран повышают процентные ставки для борьбы с инфляцией и понижают для стимулирования роста экономики.

Валютные интервенции - это прямое влияние ЦБ на курс национальной валюты, которое заключается в покупках и продажах на Форекс валюты - с целью повышения или понижения валютного курса до целевых значений.

Иногда даже слухи о вмешательстве ЦБ оказывается достаточно для существенного влияния на валютный курс.

Новости

Нас как трейдеров интересуют события, в результате которых котировка быстро и намного растет или падает.

И к нашей радости, такой фактор есть - это выход экономических новостей.

Наиболее существенные ценовые движения сопровождают новости с так называемым “высоким приоритетом”. К ним относятся:

Информация по % занятости / безработице
Данные по ВВП (валовому внутреннему продукту) развитых стран.
Решения по процентным ставкам банков
Заседание комитета по денежно-кредитной политике.

Перечень, дату и время выхода новостей можно проанализировать в экономическом календаре Liteforex.

Можно оставить новости только с высоким приоритетом. Выход остальных, как правило, не замечается рынком.

Некоторые термины Форекс, которые вы должны знать

Чтобы стать профессиональным трейдером, необходимо не только знать структуру рынка и читать графики, но и разбираться в инструментарии. Речь идет о технических аспектах, с которыми мы сталкиваемся во время заключения сделки, переноса открытой позиции на следующий день, расчета параметров сделки.

Кредитное плечо

Суть кредитного плеча в том, что, имея 1$, вы можете купить валюты, как будто у вас 100$, установив плечо 1 к 100.

Предположим, я купил 1000 евро по курсу 1.10250 по отношению к доллару США. Затратил я 1.10250*1000=$1102,5

Потом р-р-р-раз! И курс упал до 1.10000. Я, расстроенный, продаю свои 1000 евро. Получаю за это 1.10000*1000 = $1100. Мои убытки составили 1102,5-1100 = 2,5$.

Если бы курс вырос, например до 1.10450, то при закрытии сделки на этом уровне мой результат был бы такой. 1.10450*1000 = $1104,5. И я бы получил прибыль 4,5$.

С помощью кредитного плеча можно пропорционально повышать объем сделки, а следовательно и прибыль по ней. Установив плечо 1 к 100, мой результат в случае успеха составил бы в 100 раз больше, а это уже $450. Неплохо?

Следовательно, с использованием кредитного плеча 1/100, имея 1000$, можно купить евро на 100 000$.

Как следствие, я могу преумножить финансовый результат по моим сделкам на размер, пропорциональный кредитному плечу. Другой вопрос – стОит ли ставить на кон все?

Если по кредитному плечу у вас остались какие либо вопросы, я вам рекомендую прочитать подробнейшую статью на тему “Что такое кредитное плечо”.

Маржа

Маржа - это размер собственных средств трейдера, необходимых для поддержания его открытых позиций. Эта часть средств блокируется на счете трейдера до момента, пока позиция не будет закрыта. Чем больше кредитное плечо, тем меньше собственных средств требуется для открытия сделки. Следовательно, тем меньше будет размер маржи.

Например, с кредитным плечом 1/500 из 500 купленных долларов, трейдеру достаточно иметь 1 собственный. Это и будет его “маржа”.

На валютном рынке объем сделки измеряется не в долларах, а в лотах. 1 лот обычно эквивалентен 100 000 единиц валюты. Например, 1 лот EUR/USD равен 100 000 евро.

Если трейдер открывает сделку объемом 0,1 лот на евро долларе, фактически он покупает 100 000 * 0,1 = 10 000 евро. При кредитном плече 1/500 маржа для такой сделки будет следующей:

10 000 * 1/500 = 20 eur.

Пипс и тик

В отличие от акций, валютные курсы изменяются менее значительно. Среднее изменение курса валютной пары за день обычно не дотягивает даже до 1 цента.

Так почему на графиках валютных пар такие размашистые ценовые движения?

Все дело в пипсах и тиках.

Минимальное значение, на которое может вырасти или упасть цена на Форекс, назвали 1 пипс.

На скриншотах ниже - цена изменяется с 0,91425 до 0,91423 то есть снижается на 2 пипса.

Понятие “тик” обычно используется на фондовом рынке. “Тик” - это тоже минимальное ценовое изменение любого торгуемого инструмента.

Стоимость каждого пипса или тика у каждого торгуемого инструмента будет различной.

Для валютных пар рассчитывается по формуле:

(Размер 1 лота * минимальное изменение цены)/курс

Давайте рассчитаем стоимость 1 пипса валютной пары AUD/USD

Размер 1 лота = 100 000 AUD

Мин. изменение цены = 0,00001 USD

Курс на момент написания статьи = 0,70650 USD

100 000 * 0,00001 / 0,7065 = 1,42 AUD

Теперь рассчитаем стоимость пункта для EUR/USD, курс которого сейчас побольше.

Размер 1 лота = 100 000 EUR

Мин. изменение цены = 0,00001 USD

Курс на момент написания статьи = 1,16750 USD

100 000 * 0,00001 / 1,16750 = 0,86 EUR

Таким образом, чем дороже базовая валюта в паре, тем дешевле будет стоить 1 ее пипс :)

Спред

Кто слышал понятия “узкий спред” и “широкий спред” - ставьте “+” в чат :) Шутка.

Спред - одно из наиболее важных основных понятий рынка Форекс. Это разница между наименьшей ценой продажи и наибольшей ценой покупки. Или разница между ценой “bid” и ценой “ask”.

На скриншоте вы видите цену bid (0,91437) и цену ask (0,91440) для пары USD/CHF. Разница между этими ценами в размере 3 пипса и есть спред.

Чем более ликвиден инструмент, тем более узким будет спред.

Т.к. мы всегда покупаем по цене ask (более дорогой) а продаем по цене bid (более дешевой), то величину спреда необходимо прибавлять к ожидаемому вами движению.

Общая рекомендация - торгуйте только на высоколиквидных инструментах. Узкий спред более предпочтителен и для краткосрочной, и для долгосрочной торговли.

А в этой статье явление “спред” рассматривается более подробно.

Лот

Лот - это размер контракта на покупку или продажу валютной пары. Своеобразный минимальный объем сделки для тех, кто торгует на форекс напрямую.

Рекомендую эту статью, где лот проанализирован в мельчайших деталях.

Если трейдер совершает сделку на покупку EUR/USD объемом 1 лот - на самом деле он покупает аж 100 000 евро. Но т.к. большинство форекс-трейдеров используют кредитное плечо и торгуют через брокеров - для подобных сделок достаточно иметь гораздо меньший депозит.

Форекс-брокер дает возможность трейдерам совершать сделки в 100 раз меньшим объемом, до 0,01 лота.

Объем в 0,1 лота называют мини-лотом, а объем в 0,01 лота - микролотом.

Своп

Замечали, что если перенести позицию через ночь, ее результат немного меняется после 00:00 по Гринвичу. Все потому, что в дело вступает своп.

Своп - это разница в процентных ставках у банков-эмитентов базовой и котируемой валюты. Своп может как прибавлять немножко прибыли к открытой и перенесенной через ночь позиции трейдера, так и “откусывать от нее кусочек”. Все зависит от того, чья ставка выше - у банка базовой валюты или банка котируемой валюты.

Например, трейдер купил пару GBP/USD. Ставка банка Англии, допустим, 1%, а ставка Банка США - 0,5%. В этом случае своп будет положительным - к открытой позиции трейдера после 00:00 часов прибавиться 0,5% от размера его позиции.

Если бы трейдер продавал ту же пару при тех же ставках - своп был бы отрицательным. Потому что фактически трейдер бы покупал доллар США с меньшей процентной ставкой, и продавал фунт с большей.

Таким образом, чтобы своп был положительным - покупаться должна валюта, у банка которой процентная ставка больше, чем у банка продаваемой валюты.

Сделка или позиция

Основной принцип валютного рынка Форекс в том, чтобы покупать дешевле, а продавать подороже. Все как в оффлайн-жизни :)

Покупка и продажа торгового инструмента называется “сделка”. Самые важные параметры любой сделки - торгуемый инструмент, объем сделки и ее “направление”.

Если трейдер ожидает рост цены инструмента в будущем, он будет совершать сделку на покупку. Ее еще называют “длинная позиция”. Заработок по длинной позиции будет в случае, если цена покупки ниже, чем цена последующей продажи актива.

Если трейдер ожидает падение цены - открыта будет сделка на продажу или “короткая позиция”. Заработать при открытии короткой позиции получится, если цена продажи будет выше, чем цена последующего выкупа актива.

С длинной позицией понятно - трейдер покупает актив, а затем продает.

С пониманием короткой позиции иногда возникают сложности - как можно продать то, чего у тебя нет?

При короткой позиции трейдер берет у брокера нужный торговый инструмент, давая честное трейдерское слово вернуть его в будущем. Представьте, что вы продали машину супруга за 10 000 евро, а через месяц выкупили ее же по 9 000 евро. Машину можно отдать супругу, а разницу в 1000 положить на свой банковский счет.

Что, если депозит у трейдера в долларах США, а он хочет торговать парой EUR/JPY. Как он может купить евро за японские йены, если в наличии у него только доллары США?

Происходит “двойная конвертация”: сначала доллары конвертируются в котируемую валюту (в JPY в нашем примере), а затем покупается базовая валюта (EUR в нашем примере).

Иными словами, чтобы купить EUR/JPY, трейдер сначала “продает” USD/JPY, чтобы конвертировать доллары в йены. Такая конвертация происходит автоматически.

При открытии короткой позиции на EUR/JPY трейдер берет у брокера евро и продает их за йены. Если сделка закрыта с положительным результатом, у трейдера на руках остается прибыль, номинированная в йенах, которая должна быть сконвертирована в валюту счета - доллары США.

В случае короткой позиции, трейдер сначала продает EUR/JPY, а затем “покупает” USD/JPY, чтобы перевести заработанную прибыль в валюту счета. Процесс конвертации также происходит автоматически.

Из-за двойной конвертации при торговле валютными парами, не включающими в себя валюту счета, итоговый спред будет больше, чем если торговать парами, включающими в себя валюту счета.

Форекс брокеры

Порог входа на Форекс напрямую составляет около 100 тысяч долларов. Как тогда купить валюту тем, кто такой суммой не располагает? Примерно как при совместных закупках в магазине, где минимальная стоимость товара составляет 100 тысяч долларов.

Если у вас есть 1000$, у кого-то есть 10 000$, у кого-то 5 000$, и вас таких, например, 50 человек – вы скидываетесь и покупаете.

Форекс-брокер - это тот, кто делает «большие закупки» на всех, учитывая пожелания клиентов по нужным им валютам. Это позволяет «розничным участникам» торговать валютой, даже не обладая $ 100 000

Существуют различные типы брокеров, про которые хорошо написано тут.

От себя могу порекомендовать рассмотреть брокера LiteForex, по моему мнению у ребят самый удобный и простой онлайн терминал для новичков для торговли на валютном рынке.

Демо счет Форекс

Можно БЕСПЛАТНО попробовать, как работать на Форекс в условиях, максимально приближенных к “боевым”.

Это называется “демо-счет” - специальный тип счета с “виртуальным” депозитом, размер которого можно выбрать самостоятельно. Трейдер получает те же самые валютные котировки и те же самые торговые инструменты, что и при торговле на реальном счете, но не рискуя в сделках своими деньгами.

Для открытия демо-счета Форекс-брокеры требуют зарегистрироваться у них на сайте. Коллеги из LiteForex - единственные, кто облегчил всем задачу: они предоставили возможность поторговать на демо даже без регистрации.

Инструменты для торговли на Форекс

Поначалу анализ ценового графика кажется сложным - новички не понимают, с чего начать. Чтобы “поиск себя на рынке” стал проще, можно воспользоваться различными форекс-инструментами. Они дают то разнообразие, из которого трейдер может впоследствии выбрать то, что ему будет “ближе”.

Форекс торговые платформы

Самый главный инструмент - это торговая платформа. Программа, через которую трейдер “получает” информацию о текущих котировках, о торгуемых инструментах, о новостях, аналитических обзорах и многом другом.

Наиболее популярные торговые платформы - Metatrader 4 и Metatrader 5.

Основные нововведения 5й части:

новые таймфреймы;
возможность торговли не только инструментами рынка Форекс, но также фьючерсами и опционами;
стакан цен и возможность просмотра объема торгуемого актива (для биржевых инструментов).

Одни из альтернатив платформам MT4 и MT5 - веб-терминалы. Их функционал и интерфейс интуитивно более понятны. По мне, для начинающего трейдера, у которого и так кипит голова от обилия новой информации, аскетичный веб-терминал с набором торговых функций - наилучший вариант.

Форекс индикаторы

Первое, что сделал я сам в начале своего пути - это надобавлял кучу индикаторов на график. Я не понимал, что они показывают, и чего хочу этим добиться, но мне нравилось :)

ЛЮБОЙ индикатор форекс - это производная от ценовых значений. Как, например, обручальное кольцо - это производная от золота. Индикаторы визуализируют ТУ ЖЕ информацию, что и ценовой график, но в другом виде.

Пройдемся тезисно по наиболее популярным.

Ichimoku Cloud - облако Ишимоку

Индикатор “облако Ишимоку” - это индикатор, состоящий из 3-х линий и 2х закрашенных зон, названных “облаками”.

Обычно с помощью облаков определяется направление тренда, а с помощью остальных 3-х линий - его сила. Чем более острый угол, тем сильнее тренд.

Macd

MACD индикатор, анализирующий отклонение скользящих средних друг от друга. Состоит из одной линии и многочисленных столбиков.

Столбики визуализируют силу тренда - если они увеличиваются, то тренд усиливается, а если уменьшаются - тренд слабеет. С помощью линии определяется направление тренда: если вершинки столбиков над ней, то тренд вверх, а если под ней - тренд вниз.

RSI

Rsi - это индикатор осцилляторного типа. Его используют для выявления силы тренда.

Чем больше будет количество восходящих свечек по отношению к количеству нисходящих за заданный временной период, тем выше будет значение у индикатора.

Это в общих чертах, а комплексное исследование всех “фишек” индикатора RSI посмотрите тут

Полосы Боллинджера

Полосы Боллинджера были моим любимым индикатором на заре моей карьеры трейдера :)

Они визуализируют отклонение цены от среднего за заданный временной период значения. Основная идея - если цена достигла или пересекла верхнюю или нижнюю полосу, значит она существенно отклонилась от своего среднего значения. Следовательно, повышается вероятность ее разворота.

Осциллятор стохастик

Стохастик это индикатор-осциллятор. Он используется для выявления потенциальных мест разворота цены.

Если линии стохастика выходят из зоны перекупленности, находящейся вверху между значениями 80 и 100, это свидетельствует о потенциальном развороте цены вниз. Если линии выходят из зоны перепроданности - значения между 0 и 20 - это может указывать на разворот цены вверх.

Стандартное отклонение

Индикатор стандартного отклонения используется для измерения ценовых колебаний относительно индикатора “скользящее среднее” с заданным периодом.

По сути, измеряет текущую волатильность цены. Рост индикатора указывает на то, что ценовые движения становятся “шире” - на рынке повышается активность. Если индикатор понижается - это означает, что рынок переходит в более “спокойное” состояние.

Сигналы Форекс

На Форекс можно не только торговать самостоятельно. Более того, есть возможность не только получать рекомендации по входам в рынок, но и информацию о сделках других трейдеров. Тех, которые готовы ей делиться, конечно :) Этот сервис называется “Сигналы Форекс”. Различают несколько типов:
Основные торговые сигналы Форекс - это, как правило, бесплатные торговые сигналы с общими рекомендациями по возможным сделкам. Используются для оценки качества сервиса и целесообразности подключения к платным сигналам.
Технические торговые сигналы Форекс - это советы по входу в сделку, сделанные на основании технического анализа ценового графика. Например, на основании показаний индикаторов. Носят информационный характер.

Ручные сигналы Форекс. Предоставляются посредством email, мессенджеров или смс в виде информации о параметрах возможной сделки, включающих цену входа, место стоп-лосса, место тейк-профита, и торговый инструмент. Заключать сделки согласно этим сигналам трейдеру нужно самому, вручную.
Автоматические сигналы Форекс - в этом случае торговля происходит автоматически: при получении сигнала сделка заключается без участия трейдера.

Поставщики автоматических и ручных сигналов - как правило, опытные трейдеры, торгующие по правилам собственной торговой стратегии. Основные и технические торговые сигналы могут также поставляться аналитическим департаментом Форекс-брокеров.

Доступ к сигналам есть в торговом терминале. Технические сигналы представлены во вкладке “новости”. Здесь вы найдете краткий анализ ситуации на интересующих вас валютных парах и рекомендации для ручного заключения сделок.

Если вы готовы использовать чужую трейдерскую мудрость, автоматические сигналы представлены во вкладке “сигналы”.

Детальная статистика будет представлена по щелчку на каждом из представленных торговых сигналов.

Одно из передовых нововведений Форекс-трейдинга - сервис копирования сделок.

В разы более информативен, чем любые сигналы. Взгляните на рейтинг трейдеров для копирования тут.

Советники и роботы Форекс

Еще один способ автоматизировать торговлю на Форекс или бирже - использовать советников и роботов Форекс.

Советниками называются все программы, выполняющие любые автоматические действия без участия трейдера. Как правило, используются для частичной автоматизации торговли – например, для выставления ряда параметров сделок без участия трейдера.

Форекс-робот - это всегда программа осуществляющая торговлю. Сделки заключаются автоматически по заданному алгоритму.

У использования советников и роботов есть и плюсы, и минусы.

При использовании советников и роботов торговые действия совершаются без участия трейдера. Это позволяет свести к минимуму влияние эмоций на результаты трейдинга.

Советники и роботы экономят время - алгоритм уже заложен внутри, поэтому трейдеру нет необходимости проводить анализ ситуации на графиках

Можно добавить сколько угодно и советников, и роботов одновременно. Каждый будет автоматически выполнять заложенные функции - рассчитывать параметры или торговать. При ручной торговле держать в голове правила нескольких стратегий и торговать по ним - просто невозможно.

С другой стороны, разрыв интернет-соединения может нарушить работу советника, из-за чего результаты могут ухудшиться или величина депозита трейдера вообще может сократиться до минимума.

Во время тестирования, как правило, не учитывается вероятность проскальзываний и реквот, возникающих при торговле на реальном счете.

Кроме того, большинство авторов этих автоматических инструментов не дают подробностей торгового алгоритма. Поэтому у трейдера подсознательно не будет уверенности в использовании такого инструмента.

Выбор торгового робота зависит от целей и аппетитов трейдера касательно предполагаемой прибыли.

Общие рекомендации таковы:

Отдавать предпочтение роботам, про торговый алгоритм которых написано максимально подробно. Например, я бы не стал доверять роботу с описанием вроде “основан на прибыльном алгоритме, позволяющем зарабатывать в любой рыночной ситуации”
Подключить робота к демо-счету и протестировать на исторических данных. Это позволит отсеять заведомо убыточные варианты
Поставить робота на центовый счет и дать ему поработать недели 2. Затем оценить результат. Если все устраивает - переводить на реальный счет, не забывая соблюдать риски.

Торговые стратегии Форекс

Если вы подходите к трейдингу серьезно, то столкнетесь или уже столкнулись с понятием “торговая стратегия”. Это свод правил, согласно которым трейдер будет заключать сделки. Минимальный набор включает в себя:

Фундаментальное описание причин условий входа. Здесь объясняется выбор точки входа, места стоп-лосса и места тейк-профита.
Риск-менеджмент. Прописывается объем сделки, размер риска в валюте депозита для каждой сделки и лимит убыточных сделок за день.
Время торговли (для внутридневных стратегий).

Среди популярных типов торговых стратегий я бы отметил:

1. Стратегии Прайс экшн

В стратегиях Прайс Экшн анализируется только график цены. В частности - различные свечные формации и их сочетания. В зависимости от того, как выглядит ценовая свеча, делаются выводы о текущем состоянии рынка и прогнозируется его дальнейшее поведение.

2. Канальные торговые стратегии

В рамках канальных стратегий торговля на валютном рынке Форекс осуществляется в периоды, когда цена находится в диапазоне. Покупка осуществляется в зоне “перепроданности” или ближе к низу диапазона. Продажа - наоборот, возле верха диапазона.

3. Трендовые торговые стратегии

Трендовая стратегия - это торговля в направлении ценового движения. Если цена находится в восходящем тренде - происходит поиск только сделок на покупку. Если в нисходящем тренде - нужно быть готовым к продаже.

4. Позиционная торговая стратегия

Название указывает на продолжительность сделок. Позиционный трейдинг подразумевает торговлю в среднесрочной перспективе - совершается около 3-5 сделок в месяц, средней продолжительностью от 1 недели. Трейдер обычно делает несколько попыток входа, целью которых служит ловля длительного направленного ценового движения.

5. Внутридневная стратегия

Сделки открываются и закрываются исключительно внутри дня. Подразумевает 1-3 хорошие сделки в день, если делать все правильно. Парочка примеров стратегий “Дневного трейдинга”

6. Скальпинговая стратегия

По сравнению с внутридневной торговлей, сделки открываются на более короткие промежутки. Величина стоп-лосса и тейк-профита тоже меньше. Если торговать с холодной головой - должно выходить не более 10 сделок в день. Вот, на мой взгляд, описание адекватной скальпинговой стратегии размещено тут.

7. Свинг-трейдинг

Этот тип подразумевает редкие входы - до 2-3 в неделю, и удержание сделок в течение более чем 1 дня. Некоторые “свинговые” сделки могут превращаться в позиционные, если это предусмотрено правилами стратегии трейдера. За примерами Свинг-трейдинга перейдите сюда.

8. “Кэрри-трейд”

Кэрри-трейд - это торговая система для ленивых. Заключается в получении прибыли от начисления свопов на открытие позиции. Исходя из разницы процентных ставок банков, после переноса открытой позиции по какой-либо валютной пары, своп может быть положительным.

Форекс риски и возможности

Следует комплексно оценить как возможности так и риски, сопутствующие торговле на Форексе:

Круглосуточные торги

Международный валютный рынок открыт 24 часа в сутки по будням. Следовательно, где бы ни жил предполагаемый трейдер - ему нет необходимости подстраиваться под часы работы торговой площадки. Форекс дает прекрасную возможность любому получать заработок находясь где угодно и в любое время.

Высокая ликвидность

Вследствие высочайшей ликвидности торговать можно с любой величиной депозита без влияния сделок на ценовые котировки. Кроме того влияние спреда на торговлю будет минимальным.

Обучающие материалы в свободном доступе

Можно узнать почти все о рынке форекс бесплатно: найти миллионы бесплатных книг, форумов, торговых стратегий, вебинаров и прочих обучающих материалов. Это позволит трейдеру бесплатно изучить основы и наработать первую практику.

Лояльные торговые условия

При торговле на бирже, трейдеру приходится платить за использование торговой платформы, открытие и закрытие сделки и аналитику. На Форекс платы ни за что из перечисленного не взимается.

Огромный выбор форекс-брокеров

Трейдер может выбрать брокера из своей страны, или обратить внимание на мировых топ-брокеров. Есть возможность выбрать брокера под свои потребности, под свой стиль торговли и под свой размер депозита.

Не требуется большой стартовый депозит

Благодаря наличию центовых счетов, микролотов и поддержке существенного кредитного плеча, можно с комфортом торговать при депозите от $10. На более профессиональных торговых счетах, можно начать и со $100.

Легкий доступ к торгам

Компьютер и интернет - это все, что нужно для торговли на Форекс. Кроме того, в виду “электронности” торгов, совершать сделки можно из любой точки по всему миру.

Влияние азарта на принятие решений

Торговля на рынок Форекс для начинающего трейдера связана с азартом - он может “заиграться” и не контролировать риски в своих сделках. О большинстве своих автоматических реакций новичок еще не осведомлен, поэтому даже не допускает, что они могут случиться и оказать влияние на его решения.

Проскальзывания и реквоты

Сделки могут быть исполнены хуже заявленных трейдером цен в период возросшей волатильности цены.

Риск потери депозита

Ничто не помешает Форекс-трейдеру совершать сделки и пытаться отыграться до тех пор, пока у него есть средства на депозите. Только сам трейдер может ограничить свои риски.

Более слабое регулирование рынка

Торговля на международном валютном рынке регулируется хуже, чем на биржах. Поэтому требуется комплексный анализ Форекс-брокеров на предмет репутации прежде, чем регистрироваться и вносить деньги на депозит.

Как стать успешным трейдером на рынке Форекс в 2020–2021 годах: советы и рекомендации

Успешный трейдер - это просто профессионал в деле трейдинга. Все остальные атрибуты, вроде прибыльной торговой стратегии, высокого заработка - это следствия его профессионализма.

Вопрос на самом деле в том, что такое форекс трейдеры делают, чтобы стать профессионалами?

Начните с главного:

Ориентироваться на медленный постепенный прогресс. Потребуется подтянуть дисциплину, стать независимым относительно чужого мнения, научиться идти до конца. А также досконально изучить, что такое форекс и как он работает.
Пробовать на практике как можно больше всего. Чтобы отделить работающие методы от неработающих - придется перепробовать их все.
Поторговать как можно по большему количеству торговых стратегий. Это поможет определить, что “ближе” и что лучше получается непосредственно у вас.
Использовать стоп-лоссы и тейк-профиты. Без этих основ торговли Форекс напоминает казино, а торговля превращается в “угадай-ку”. Это ближе к азартной игре, чем к осознанному заработку денег.
Ставить небольшие достижимые цели. Когда сам видишь даже небольшой прогресс - это помогает двигаться вперед.
Постепенно создавать правила своей собственной торговой стратегии и бесконечно ее улучшать. Успешные трейдеры не используют чужие торговые стратегии.
Поначалу торговать только те инструменты, результаты на которых лучше. Это улучшит психологическую составляющую - появится мотивация продолжать.
Постоянно анализировать свои “автоматические” реакции, заставляющие совершать внесистемные сделки. Да-да, это лишь кажется, что вы на 100% будете себя контролировать. Поймете, спустя примерно год работы на Форекс, как это работает. Ограничимся тем, что работа в этом направлении постепенно поднимает дисциплину трейдера и избавляет его от эмоциональных решений в торговле.
Избегать переторговки: обозначить время, в которое происходит торговля. Обозначить общий лимит сделок за день и лимит убыточных сделок за день, при достижении которого торговлю следует прекратить.
Быть объективным и не верить “на слово”. Разобраться с тем, что такое форекс трейдинг, с его механикой - с тем, за счет чего растет и падает цена. Это позволит отфильтровать необъективные теории, мнения и рекомендации.

Поначалу некоторые из этих пунктов трейдер не сможет соблюдать, даже если очень захочет. Потому что пока не имеет достаточного опыта. К этому также следует отнестись спокойно - в результате практики трейдер постепенно станет способен соблюдать большее количество указанных пунктов. Это и будет одним из индикаторов увеличения его мастерства.

Автор Артём Шашков LiteForex