Лучшие робо-эдвайзеры 2022 года

В первом отчёте Morningstar о рынке робо-эдвайзеров представлен рейтинг топ-6 приложений для инвесторов.

🔸Vanguard Digital Advisor/Vanguard Personal Advisor | Высокий рейтинг (4,5/5) 

Vanguard Digital Advisor, или VDA, и его гибридный родственный Vanguard Personal Advisor Services, или PAS, сочетающий автоматизацию с человеческим опытом, получили наивысшую оценку. 

В 2022 году Vanguard планирует добавить ESG опции в VDA и сбор налоговых убытков в PAS.   

Минимальные инвестиции VDA - $3000. Комиссия - 0,20%. 

Предложение PAS премиум-класса предлагает доступ к индивидуальным советам по финансовому планированию. Минимальные инвестиции PAS - $50 тыс; комиссия - 0,30%. 

🔸Betterment / Betterment Premium | Выше среднего (4,0/5) 

Робо-эдвайзер от Betterment предлагает сочетание недорогих ETF с доступом к нескольким основным классам активов, таким как акции США, международные акции, облигации инвестиционного уровня, мировые облигации и казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции.   

Помимо основного предложения, Betterment предлагает смарт-бета-портфели, портфели с целевым доходом и портфели, ориентированные на устойчивость, с определенными стилями инвестирования.  

Комиссия - 0,25%.   

🔸Schwab Intelligent Portfolios / Schwab Intelligent Portfolios Premium | Выше среднего (3,6/5) 

Портфели Schwab обеспечивают всесторонний доступ к классу активов, включая американские и международные акции компаний с большой и малой капитализацией, REIT, ипотечные кредиты, высокодоходные облигации, мировые облигации, долговые обязательства, казначейские облигации, TIPS и золото. Комиссия - 0,20%.  

Schwab Intelligent Portfolios Premium предлагает инвесторам с капиталом не менее $25 тыс неограниченный доступ к консультациям специалистов по финансовому планированию со статусом CFP.  

🔸SigFig | Выше среднего (3,6/5) 

SigFig — это бюджетное предложение, которое не обладает большими ресурсами, как некоторые из его конкурентов, но соответствует всем требованиям для робо-эдвайзер. Подход SigFig к построению портфеля прост, но разумен.  Распределения периодически обновляются в зависимости от рыночной среды и предположений SigFig о рынках капитала.  

Как правило, доля капитала в налогооблагаемых портфелях составляет от 26% до 90% активов, в зависимости от уровня риска, и от 13% до 85% для пенсионных портфелей.   

SigFig бесплатен для счетов менее $10 тыс. Комиссия для счетов выше $10 тыс - 0,25%.   

🔸Fidelity Go/Премиум-сервис Fidelity | Выше среднего (3,5/5) 

Fidelity Go выделяется своим простым и понятным подходом. Все портфели сосредоточены на списке основных классов активов, таких как акции США, международные акции и промежуточные основные облигации.  

Он бесплатен для учетных записей с балансом до $10 тыс. Комиссия $3 в месяц для учетных записей от $10 тыс до $50 тыс.  Инвесторы с балансом выше $50 тыс платят комиссию 0,35% в год. 

Премиум-сервис Fidelity, доступный для аккаунтов с суммой не менее $25 тыс, взимает комиссию 0,50% и предлагает дополнительные услуги финансового планирования.   

🔸Wealthfront | Выше среднего (3,5/5) 

Wealthfront обладает значительными достоинствами. Его ежегодная плата за консультационные услуги в размере 0,25% дешевле, чем у многих конкурентов, а коэффициенты расходов являются разумными для большинства базовых фондов, используемых в портфелях.  

Wealthfront охватывает три типа счетов: налогооблагаемые, пенсионные и социально ответственные инвестиции.  Клиенты также имеют доступ к инструментам финансового планирования для расходов, сбережений, роста доходов, инфляции, социального обеспечения, налогов, планирования обучения и собственного капитала.   

По материалам Morningstar

Источник "Финансы на пальцах" @finance_forkid #tech_forkid