5 признаков подозрительных операций с наличными по новым правилам ЦБ РФ

Вчера в 23:39 - Администрация социальной сети OSOBYE RU

5 признаков, по которым банк может заподозрить нелегальные операции с наличными

Центральный банк России усилил контроль за операциями с наличными деньгами. Теперь финансовые организации обязаны внимательнее следить за транзакциями клиентов и могут приостановить операцию или запросить подтверждающие документы, если заподозрят отмывание преступных доходов.

Вот пять ситуаций, которые могут вызвать вопросы у банка:

Сумма значительно превышает ваш обычный доход
Если вы вносите на счёт сумму, намного превышающую вашу зарплату или ранее заявленный уровень дохода, банк может запросить пояснения. Это особенно актуально, если вы участвуете в зарплатном проекте или указывали доход при оформлении кредита.
Наличные без подтверждённого источника
Банк вправе потребовать документы, подтверждающие происхождение денег, если сочтёт информацию о ваших доходах неполной или противоречивой.
Погашение кредита наличными без подтверждения
Внесение крупной суммы наличными для досрочного погашения кредита может вызвать подозрения, особенно если у вас высокий уровень риска по внутренней оценке банка.
Третье лицо вносит деньги на ваш счёт
Если деньги вносит человек, не связанный с вами официально (например, не родственник и не доверенное лицо), банк может запросить подтверждение ваших отношений.
Покупка валюты за «тёмные» наличные
Приобретение иностранной валюты за наличные требует подтверждения источника средств. Банк оценит операцию по внутренним критериям риска и может запросить документы.

Помните: банк не блокирует операции без причины, но стремится соблюдать требования законодательства о противодействии отмыванию доходов (115-ФЗ). Подготовьте документы заранее — это сэкономит вам время и нервы.

Новости → ЦБ России готов отдать 90% прибыли за 2015 год бюджету

Новости → Банк России наращивает запасы золота

Новости → 👍 ВАЖНЫЕ НОВОСТИ 👍 28.10.2024