Банк России: ☔️ Изменения в базовый стандарт защиты клиентов брокеров

30 декабря 2022 - Администрация социальной сети OSOBYE RU

Брокер будет обязан уведомлять инвестора о рисках, которые тот несет, разрешая использовать в интересах брокера не только свои деньги, но и ценные бумаги.

Этого требует новая редакция базового стандарта защиты прав и интересов клиентов брокеров, которую подготовили саморегулируемые организации НАУФОР и НФА и утвердил Банк России.

Сейчас брокеры, как правило, по умолчанию включают в договор разрешение использовать активы клиента для сделок с плечом, которые совершают другие инвесторы. Так брокер получает дополнительный доход и в обмен может снижать комиссии для клиента. Однако если брокер обанкротится, клиент рискует потерять свои активы. Новые правила требуют не реже одного раза в год напоминать инвестору о праве запретить брокеру пользоваться его активами. Это позволит инвесторам более осознанно выбирать между экономией и рисками.

Брокер будет предоставлять клиентам краткое описание особенностей и рисков финансовых инструментов. Перечни инструментов, а также содержание и форму информационных документов саморегулируемые организации определят в своих внутренних стандартах.

Вопросов, используемых в тестировании неквалифицированных инвесторов, станет больше. Инвестор по-прежнему должен будет отвечать на четыре вопроса, но они будут выбираться случайным образом не из восьми, а из одиннадцати вопросов по каждому виду сложных финансовых инструментов. Это делается, чтобы снизить возможность пересдачи теста путем механического перебора вариантов ответов. Так уменьшается вероятность совершения сделки без адекватной оценки человеком своих знаний и рисков.

Новая редакция стандарта вступает в силу с 1 марта 2023 года, кроме положений о новом порядке уведомления о рисках использования брокером активов клиента — эти правила начнут применяться с 1 июля 2023 года.

Источник ТК Банка России

Комментарии (0)

Нет комментариев. Ваш будет первым!