#ОтветыЦБ "Как ЦБ выявляет финансовые пирамиды в 2025: технологии и алгоритмы"

20 марта 2025 - Администрация социальной сети OSOBYE RU

Как ЦБ защищает граждан от финансовых рисков в 2025: ответы на главные вопросы

1. Технологии против пирамид: как работает ЦБ

Банк России использует двухэтапную систему мониторинга:

AI-анализ: алгоритмы сканируют соцсети и сайты, выявляя признаки пирамид (агрессивная реклама, гарантии сверхдоходности).
Ручная проверка: Эксперты анализируют данные, проверяя лицензии, структуру операций и соответствие требованиям закона.
Важно: Конкретные модели не раскрываются, чтобы не помочь мошенникам обойти систему.

2. Онлайн-займы: 5 шагов к безопасному кредитованию

✅ Шаг 1. Выбор МФО через агрегаторы (например, Финуслуги.рф) с обязательной проверкой в реестре ЦБ.
✅ Шаг 2. Заполнение цифровой заявки: паспорт, ИНН, данные о доходах.
✅ Шаг 3. Автоматическая проверка: кредитная история, самозапреты, риск мошенничества.
✅ Шаг 4. Получение договора в личном кабинете — внимательно изучите условия!
✅ Шаг 5. Расчет долговой нагрузки через калькулятор на сайте ЦБ.

3. ДБО и нотариальные доверенности: что изменилось?

Банки вправе устанавливать правила подключения к ДБО для минимизации рисков. Если вам отказали по доверенности:

Уточните внутренний регламент банка.
Оспорьте решение через интернет-приемную ЦБ.

4. Переводы между своими счетами: почему возникают сложности?

Даже в 2025 банки не обязаны автоматически связывать разные номера телефонов одного клиента. Решение: