Инвестиционный портфель

4 октября 2017 - Администрация социальной сети OSOBYE RU

Подавляющее большинство экономически активного населения знакомо только с одним инвестиционным инструментом. Он называется банковский вклад. Люди держат на банковских депозитах порядка 20 триллионов рублей. Среднестатистические российские граждане практически ничего не знают о бизнесе, акциях, фьючерсах, облигациях и иных активах. Они лишают себя возможности получать высокий пассивный доход.

Не пропустите: Формирование портфеля еврооблигаций

Инвестиционный портфель (ИП) в широком смысле слова означает совокупность активов, которые куплены в рамках определённой инвестиционной стратегии. В узком понимании портфель означает совокупность исключительно финансовых инструментов (акции, облигации, долговые расписки, опционы, евробонды и т. д.).

Существует несколько вариантов ИП. Агрессивный портфель состоит из 75% акций и 25% облигаций. Степень риска увеличивается, если деньги вкладываются в ценные бумаги новых компаний и стартапов. Покупка "мусорных" бондов (облигации с высокими купонными ставками) тоже может значительно увеличить риск потери средств. Агрессивный портфель обладает большой потенциальной доходностью при максимальном уровне риска.

Консервативный портфель обычно формируется в обратной пропорции. Большую часть такого ИП составляют облигации государственных компаний (75%) и акции предприятий, входящих индекс ММВБ (25%). Такой портфель позволяет получать регулярный фиксированный доход. Дополнительную прибыль инвестор может заработать в результате роста курсовой стоимости акций.

Сбалансированный портфель имеет в своём составе 50% бумаг с фиксированной доходностью и 50% акций. Главной целью такого ИП является сохранение денежных средств. Такой вариант подходит для состоятельных инвесторов, обладающих солидным капиталом.

Интересно инвестору: Диверсификация инвестиционного портфеля

Портфели различаются по степени диверсификации. Концентрация средств в акциях или облигациях одного эмитента увеличивает финансовый риск и потенциальную доходность инвестиций. Широкая диверсификация снижает риск потери средств и ограничивает прибыльность ИП.

Неопытные инвесторы часто составляют свой ИП наобум. Сделки с активами совершаются без всякой системы. Такая стратегия почти всегда ведёт к убыткам. Управление ИП - это очень сложное искусство, которое нужно осваивать многие десятки лет. Тот, кто достигает высшего уровня инвестиционного мастерства, может обеспечить себе и своей семье высочайший уровень жизни.