Для чего нужна ребалансировка инвестиционного портфеля?

Ребалансировка - это изменение процентного соотношения активов в инвестиционном портфеле. Она необходима для того, чтобы риск-профиль портфеля оставался в приемлемых для инвестора рамках. Ребалансировка зависит от ситуации на рынке, цели инвестирования и дисциплины инвестора. 

Принято считать оптимальными периоды ребалансировки: месяц, квартал, год. Например, можно изменить пропорции облигации и акций: у вас в портфеле было 70% акций и 30% облигаций, через месяц/квартал/год вы сделали наоборот – 30% акций и 70% облигаций.

Большое количество консервативных инвесторов ребалансируют свой портфель не чаще, чем один раз в год. В начале года они закладывают определенные цели по каждому классу активов для своего портфеля, а в конце анализируют финансовые инструменты и, в соответствии с конъюнктурой рынка, формируют новую структуру портфеля.

Информация опубликована исключительно в информационных целях и не является инвестиционной рекомендацией.

Источник ТК "Финансы на пальцах" @finance_forkid #investopedia_forkid