CFD-торговля акциями или инвестиции в акции – что выгоднее?

Торговля CFD (контракты на разницу) и инвестирование в акции — это два разных способа работы на финансовом рынке, у каждого свои уникальные особенности, плюсы и минусы, что часто создает трудности начинающим трейдерам.

В статье вы узнаете об основных различиях между торговлей CFD и продажей акций, что позволит вам сделать правильный выбор и увеличить свою прибыль.

В статье разберем:

• В чем разница между торговлей CFD и инвестированием в ценные бумаги?
• Отличительные признаки CFD торговли и инвестирования
• Пример сделок по CFD на акции или инвестированию в акции
• Сравнение CFD торговли и физической покупки акций
• Чем торговать, CFD или акциями?
• Заключение
• FAQ по CFD торговле акциями против инвестиций в акции

В чем разница между торговлей CFD и инвестированием в ценные бумаги?

Давайте выясним, в чем заключается разница между торговлей CFD и инвестированием в акции.

Торговля контрактами на разницу цен акций

CFD – это форма торговли производными финансовыми инструментами, популярность которых резко возросла за последнее десятилетие. Это позволяет инвесторам спекулировать на движении цены финансового продукта между открытием и закрытием сделок. Торговля CFD включает в себя акции, индексы, сырьевые товары, валютные пары, криптовалюту и т. д. Отличительные особенности CFD:

1. Владение. CFD инвесторы не владеют самим активом – они получают прибыль за счет ценовых колебаний актива. Например, участникам рынка, торгующим CFD, не нужно покупать или продавать физическое золото, они просто спекулируют на изменении его цены.
2. Рычаг. При торговле CFD инвесторы тратят гораздо меньше, поскольку они вносят лишь небольшую сумму от общей стоимости сделки для открытия позиции. Однако и прибыль, и убытки рассчитываются с использованием полной стоимости продукта. Поэтому при работе с CFD трейдерам приходится сталкиваться с риском потери первоначальных инвестиций.
3. Открытие длинных и коротких позиций. Торговля CFD позволяет инвесторам извлекать выгоду как от роста (открывая длинные позиции), так и от падения цен (открывая короткие позиции).
4. Рынки. Торговля CFD позволяет круглосуточно торговать на более чем 15000 рынках.
5. Налоги. Торговля CFD не требует гербового сбора, однако трейдерам необходимо платить налог на прирост капитала.

Инвестиции в акции и другие ценные бумаги

Инвестирование в акции (также известное как торговля акциями) — один из самых распространенных и простых способов начать работу на финансовом рынке. Оно подразумевает покупку акций публичных компаний, показатели которых, по вашему мнению, будут высокими в долгосрочной перспективе. Рассмотрим особенности инвестирования:

1. Владение. В отличие от торговли CFD, при инвестировании в акции инвестор является полным владельцем актива и обладает привилегиями акционера.
2. Рычаг. Инвестор должен оплатить полную стоимость финансового актива. Это делает его менее рискованным, поскольку потери не могут превышать стоимость инвестиций.
3. Открытие длинных и коротких позиций. Торговля акциями может быть прибыльной только если цена актива растет.
4. Рынки. При инвестировании возможно купить только акции и ETF (фонды, торгуемые на бирже).
5. Налоги. При инвестировании в акции необходимо платить как гербовый сбор, так и налог на прирост капитала.

Отличительные признаки CFD торговли и инвестирования

Пример сделок по CFD на акции или инвестированию в акции

Трейдер CFD хочет купить 1000 акций вымышленной компании «ААА» по $40 за штуку. Это означает, что цена данного финансового продукта составит $40000 (1000*40).

Сделка по CFD на акции

Трейдерам CFD не нужно платить $40000, они используют кредитное плечо 1:20 и обычно платят только 5% маржи, таким образом, в нашем примере 1000*$40*5%=$2000. Остальную сумму предоставляет брокер. Существует два способа работы трейдера CFD:

1. Если он считает, что компания преуспеет на рынке, он открывает длинную позицию и получает прибыль, если цена на этот продукт вырастет. Например, если цена закрытия составляет $45, прибыль составит ($45-$40)*1000 акций=$5000.
2. Когда инвестор ожидает падение цены, он открывает короткую позицию и получает прибыль, если его прогноз сбылся.

В данном примере важно помнить:

1. Инвестор не владеет активами;
2. Инвестор платит только маржу, однако прибыль и убытки рассчитываются из полной стоимости продукта.

Покупка акций

В отличие от торговли CFD, торговля акциями подразумевает, что инвестор должен зафиксировать общую стоимость позиции, в нашем случае $40000. Здесь важно подчеркнуть:

1. Инвесторы могут получать прибыль от роста цен, только при открытии длинных позиций. Например, если цена закрытия составляет $45, прибыль будет такой же, как и при CFD сделке: $45000-$40000=$5000.
2. У инвесторов обладают правом собственности на продукт, они могут получать дивиденды, у них есть право голоса и другие привилегии акционеров.
3. Максимальный риск ограничен суммой инвестиций. В примере с компанией «ААА» это означает, что инвестор не может потерять более $40000.

Сравнение CFD торговли и физической покупки акций

Чтобы понять, что подходит вам больше, традиционное инвестирование или торговля CFD, давайте перечислим их основные преимущества и недостатки.

Преимущества торговли контрактами на разницу цен акций

1. Высокое кредитное плечо. Торговля CFD обеспечивает более высокое кредитное плечо по сравнению с традиционной торговлей. В настоящее время маржа ограничена диапазоном от 2% до 50%, таким образом, кредитное плечо составляет от 50:1 до 1:1.
2. Доступ к глобальному рынку. Брокеры CFD предоставляют инвесторам круглосуточный доступ к широкому спектру рынков.
3. Нет ограничений на короткие сделки. Поскольку инвестор CFD не владеет базовым активом, инструменты могут быть сокращены в любое время.
4. Большое разнообразие торговых возможностей. Торговые платформы дают возможность торговать на форекс, индексами, золотом, сырьевыми товарами, крипто-CFD и т. д., предоставляя инвесторам больше возможностей по сравнению с биржами.
5. Нет правил дневной торговли. Некоторые рынки ограничены в количестве дневных сделок или минимальных суммах капитала для дневной сделки. На рынках CFD данные требования не действуют.
6. Отсутствие гербового сбора. По сравнению с торговлей акциями, CFD-трейдерам не нужно платить данный налог.
7. Более низкая стоимость. Торговля CFD, как правило, более экономична не только из-за отсутствия гербового сбора, но и благодаря более низким брокерским сборам по сравнению с традиционными биржевыми брокерами.
8. Позиции на продажу и покупку. Трейдеры CFD могут зарабатывать как на падающих, так и на растущих рынках.

Недостатки торговли контрактами на разницу цен акций

1. Высокий риск. Кредитное плечо повышает потенциальную прибыль, но увеличиваются и потенциальные убытки. Более того, CFD – это динамичный и быстроразвивающийся вид торговли. Чтобы избежать потерь, требуется постоянный мониторинг и продуманная торговая стратегия.
2. Нет прав акционеров. Поскольку трейдеры CFD не владеют базовыми активами, они не обладают привилегиями акционеров, например, правом голоса в компании.
3. Слабое регулирование. Сфера CFD не регулируется. Существует много надежных CFD-брокеров, однако перед тем как сделать выбор, необходимо ознакомиться с их опытом работы. Также крайне важно ознакомиться с местной правовой системой, поскольку CFD могут быть незаконными в некоторых странах. Например, они запрещены в США поскольку продаются без посредников (OTC).
4. Спред. Трейдеры CFD должны выплачивать спред — разницу между ценой покупки и продажи. Таким образом, если традиционные рынки немного снижают прибыль инвесторов, вводя различные сборы, комиссии, правила и т. д., то CFD-рынки делают это за счет спреда.

Преимущества покупки акций и других ценных бумаг

1. Доля собственности в компании. Инвестирование в акции позволяет стать миноритарным владельцем компании. Инвестор получает право голоса и участвует в руководстве компанией.
2. Управляемый риск. Потенциальный убыток ограничен суммой первоначальных инвестиций.
3. Ликвидность. Акции обычно обладают высокой ликвидностью, поэтому их можно легко купить и продать по справедливой цене.
4. Легко начать торговать. Инвестирование в акции – один из самых простых способов выхода на финансовый рынок.

Недостатки покупки акций и других ценных бумаг

1. Риск. Цена акций подвержена очень высокой волатильности – она мгновенно растет и падает из-за политики компании. Таким образом, как и в случае с CFD, инвесторам приходится сталкиваться с риском потери больших денег если у них недостаточно опыта или они не понимают, что они делают. Чем выше доходность, тем выше риски убытков.
2. Большие затраты по времени. Инвестиции в акции — сложная задача, требующая тщательного технического анализа и исследования. Инвесторам необходимо не только правильно выбирать акции для покупки, но и постоянно следить за их положением на рынке.
3. Комиссии и сборы. Брокеры обычно взимают плату с инвесторов каждый раз, когда они покупают акции. Комиссия при покупке акций может составлять до 1% от стоимости портфеля.

Чем торговать, CFD или акциями?

Торговля CFD станет для вас более подходящей, если:

1. Вы заинтересованы в большом разнообразии рынков и хотите с легкостью диверсифицировать свою деятельность;
2. Вы планируете открывать как длинные, так и короткие позиции;
3. Вы хотите использовать кредитное плечо;
4. Вас не интересует владение активом.

Вам больше подойдет инвестирование в акции, если:

1. Вас устраивает выплата общей стоимости торговой позиции;
2. Вы предпочитаете глобальные акции и ETF;
3. Вы хотите быть владельцем базового актива;
4. Вы инвестируете в открытие только длинных позиций.

Заключение

Чем же торговать — CFD или акциями? Обе формы торговли обладают своими достоинствами и недостатками, однако окончательный выбор зависит от ваших личных предпочтений и возможности брать на себя риск. CFD используются в краткосрочной торговле и требуют надежной инвестиционной стратегии и тщательного анализа рынка, поскольку потенциальные прибыль и убытки могут увеличиться за счет кредитного плеча. Инвестирование в акции используется для долгосрочных торговых целей и сопряжено с меньшими рисками из-за отсутствия заемных средств на счетах.

Таким образом, чтобы принять правильное решение и получать прибыль от торговли CFD и акциями, крайне важно тщательно проанализировать рынок, взвесить все «за» и «против» и выбрать форму торговли, соответствующую вашему стилю.

FAQ по CFD торговле акциями против инвестиций в акции

В чем разница между торговлей CFD на акции и инвестициями в акции?

CFD используются для краткосрочной торговли, а инвестиции — в долгосрочных целях. Более того, отличием торговли CFD от торговли традиционными акциями, является то, что CFD не дают права собственности на базовый актив. Если при торговле CFD можно открывать как длинные, так и короткие позиции, то при инвестировании в акции вы можете получать прибыль только на росте цены. В обоих случаях придется рисковать, но при торговле CFD риск выше, так как убытки могут превысить первоначальный депозит.

Что лучше: использовать CFD или покупать ценные бумаги?

Оба этих способа торговли обладают уникальными особенностями и преимуществами. Все зависит от вашего стиля, опыта и допустимого уровня риска. Торговля CFD с использованием кредитного плеча открывает большие возможности для инвесторов. Однако данный вид торговли требует большего опыта, также есть дополнительные риски.

Насколько дорого обходится торговля CFD на акции?

К основным расходам при торговле CFD относится спред (разница между ценой покупки и ценой продажи). В некоторых случаях инвесторам также необходимо платить комиссию (она обычно отсутствует при торговле сырьевыми товарами и на рынке Forex). Кроме того, также разумно учитывать затраты на удержание (для сделок овернайт) и затраты на ролловер (для форвардных сделок с истекшим сроком действия).

Стоит учитывать, что при инвестировании в акции биржевая комиссия может составлять до 1% от стоимости портфеля.

Источник Litefinance