Торговые сигналы по AUD/USD: ключевые уровни, сценарии и влияние решения Westpac

AUD/USD торгуется вблизи ключевой зоны 0.6600, где сочетаются фундаментальное давление со стороны статистики Австралии и США и технические сигналы на усиление нисходящего движения.

AUD/USD: фундаментальные драйверы

Австралийский доллар снижается против доллара США, отрабатывая волну коррекции после попытки укрепления накануне и тестируя область поддержки 0.6600. На рынке доминирует осторожный настрой: участники учитывают локальное охлаждение австралийской экономики на фоне более жёстких ожиданий по ставкам и сохраняющуюся привлекательность доллара США как защитного актива.​

Согласно последним данным, объём кредитования частного сектора в Австралии в годовом выражении вырос с 7,3% до 7,4%, тогда как месячный прирост замедлился с 0,7% до 0,6%, превысив предварительные оценки аналитиков. Такой смешанный результат воспринимается рынком как сигнал умеренной устойчивости спроса при одновременном ослаблении импульса, что дополнительно ограничивает потенциал агрессивного ужесточения политики Резервного банка Австралии (РБА).​

Экономика Австралии и политика РБА

Публикация декабрьских индексов деловой активности S&P Global подчёркивает разнонаправленную картину в реальном секторе. Производственный PMI поднялся до 52,2 пункта против 51,6 ранее, что говорит о сохранении слабого, но устойчивого роста, тогда как индекс в сфере услуг снизился с 52,8 до 51,0 пункта, указывая на замедление активности в ключевом для экономики сегменте.​

Дополнительным стресс-фактором выступает резкое падение индекса потребительской уверенности Westpac, что отражает ухудшение оценок домохозяйств относительно будущего дохода и условий кредитования. В этих условиях РБА на последнем заседании единогласно сохранил ключевую ставку без изменений, однако сохраняет жёсткую риторику, подчёркивая приоритет контроля инфляции и готовность реагировать на ухудшение ценовой динамики.​

Рынок труда США и влияние на доллар

Инвесторы продолжают переоценивать ноябрьский отчёт по рынку труда США, публикация которого была отложена почти на две недели из‑за последствий шатдауна и совпала по времени с решением ФРС по ставке. В несельскохозяйственном секторе после сокращения прироста занятости в октябре в ноябре зафиксирован умеренный рост числа рабочих мест, что соответствует сценарию мягкого охлаждения без резкого ухудшения.​

Одновременно темпы роста средней почасовой заработной платы замедлились как в помесячном, так и в годовом выражении, а безработица поднялась до 4,6%, что косвенно указывает на снижение инфляционного давления. Для ФРС это аргумент в пользу более осторожного подхода к дальнейшему ужесточению политики, но сам факт ослабления рынка труда поддерживает спрос на доллар как на резервную валюту, усиливая давление на рисковые активы, включая AUD/USD.​

Westpac и рост фиксированных ипотечных ставок

Ключевым сигналом для австралийского рынка стало решение Westpac Banking Corp. поднять фиксированные ипотечные ставки на 0,35 процентного пункта после предупреждения РБА о возможном повышении базовой ставки в следующем году. Минимальный уровень по фиксированным продуктам теперь начинается с отметки 5,49%, что повышает долговую нагрузку домохозяйств и усиливает риски замедления внутреннего спроса.​

За последнюю неделю целый ряд крупных и региональных банков, включая St.George, Bank of Melbourne, BankSA, ING Groep, HSBC, Suncorp и Australian Mutual Bank, также скорректировали вверх хотя бы одну из фиксированных ставок, а NAB и ANZ заложили в прогнозы дополнительное повышение к февралю. По оценкам Canstar, заёмщик с ипотекой на 600 тыс. австралийских долларов и оставшимся сроком 25 лет, переходя с минимальной переменной ставки на минимальную двухлетнюю фиксированную при сценарии двух снижений в 2026 году, заплатит примерно на 1,92 тыс. австралийских долларов больше процентов за два года, что подчёркивает чувствительность домохозяйств к дальнейшему росту стоимости заимствований.​

Техническая картина по AUD/USD

На дневном графике индикатор «Полосы Боллинджера» развёрнут вверх, однако ценовой коридор постепенно сужается, отражая формирование фазы коррекционного снижения в сверхкраткосрочном горизонте. Это указывает на снижение волатильности и подготовку рынка к более выраженному движению после закрепления ниже/выше ключевых уровней 0.6600–0.6630.​

MACD развернулся вниз и сформировал устойчивый сигнал на продажу: гистограмма уверенно расположена ниже сигнальной линии, что подтверждает доминирование медвежьего импульса. Стохастик после выхода в зону ниже «20» перешёл в боковое движение, сигнализируя о повышенных рисках перепроданности австралийского доллара в сверхкраткосрочной перспективе и не исключая технического отскока от ближайших опорных уровней.​

Ключевые уровни сопротивления остаются на отметках 0.6630, 0.6653, 0.6685 и 0.6706, где сосредоточены значимые объёмы отложенных продаж. Зоны поддержки проходят по уровням 0.6600, 0.6579, 0.6550 и 0.6514, причём уверенный пробой 0.6600 вниз открывает потенциальный путь к углублению нисходящей коррекции.​

Торговые сценарии по AUD/USD

Основной сценарий предполагает развитие нисходящего движения после уверенного пробоя уровня 0.6600 и закрепления цен ниже этой отметки. В таком случае целесообразно рассматривать открытие коротких позиций с ближайшей целью в районе 0.6550 и защитным стоп‑лоссом у сопротивления 0.6630 при ожидаемом горизонте реализации сценария 1–2 торговых дня.​

Альтернативный вариант связан с отскоком котировок от 0.6600 как от поддержки с последующим преодолением области 0.6630 вверх. Прорыв указанного сопротивления может стать сигналом для открытия длинных позиций с ориентирами по прибыли в районе уровня 0.6685 и защитным приказом стоп‑лосс около 0.6600, что позволит ограничить риски при возможном возврате пары в диапазон консолидации.