Отмывание криптовалют: как китайские сети контролируют $82 млрд теневого рынка

28 января 2026 - Администрация социальной сети OSOBYE RU

Криптоотмывание: как китайскоязычные сети захватили $82 млрд теневого рынка

Согласно последнему исследованию аналитической компании Chainalysis, глобальный объем средств, прошедших через схемы отмывания в криптовалютах, за пятилетний период увеличился более чем в восемь раз — с $10 млрд до $82 млрд. Особенно тревожным выглядит доминирование китайскоязычных организованных преступных группировок (Chinese-Language Money Laundering Networks, CLMN), контролирующих около 20% всего нелегального криптооборота

Архитектура теневой экосистемы

В отличие от разрозненных мошеннических схем прошлых лет, современные китайские сети выстроили сложную многоуровневую инфраструктуру. Её основу составляют так называемые гарант-платформы — сервисы вроде Huione, которые формально позиционируются как легальные площадки для обмена цифровых активов. На практике они выполняют роль финансовых посредников, обеспечивая «доверие» между участниками нелегальных операций и создавая видимость прозрачности транзакций.

Ключевым элементом системы остаются «денежные мулы» — лица, предоставляющие свои банковские реквизиты и криптокошельки для перемещения средств. Эти участники часто не осознают масштаба преступной деятельности, воспринимая свою роль как обычную подработку. Параллельно функционируют теневые OTC-дески, специализирующиеся на обналичивании криптоактивов без верификации клиентов, а также интегрированные платформы азартных игр, используемые как фасад для легализации доходов.

Технологическая база и скорость масштабирования

Особую опасность представляет скорость адаптации преступных сетей. Как отмечают эксперты блокчейн-аналитики, китайскоязычные группы освоили мессенджерные платформы — прежде всего Telegram — для координации операций в реальном времени. Закрытые чаты, боты для распределения задач и шифрование сообщений позволяют избегать внимания регуляторов.

Интересный парадокс: темпы роста оборота этих нелегальных структур превышают динамику развития легальных сегментов крипторынка. По данным мониторинга, ежедневный объем транзакций через CLMN в 2025 году составлял порядка $44 млн — показатель, сопоставимый с оборотом средних децентрализованных протоколов (DeFi) и некоторых централизованных бирж (CEX) в развивающихся регионах.

Регуляторный вызов и риски для инвесторов

Масштабирование теневых операций создает системные риски. Во-первых, легальные участники рынка — биржи, платежные сервисы, кастодиальные провайдеры — сталкиваются с ужесточением требований к проверке клиентов (KYC/AML). Во-вторых, обычные инвесторы могут непреднамеренно стать частью схемы, приобретая криптоактивы через сомнительные OTC-площадки без надлежащей верификации.

Регуляторы стран Азии и Запада активизировали сотрудничество в сфере отслеживания кросс-бордерных криптотранзакций. Однако анонимность некоторых блокчейн-сетей и юрисдикционные различия в законодательстве о цифровых активах оставляют лазейки для злоумышленников.

Перспективы и выводы

Борьба с криптоотмыванием требует комплексного подхода: развития инструментов блокчейн-аналитики, международной координации регуляторов и просветительской работы среди пользователей. Инвесторам рекомендуется избегать предложений с подозрительно выгодными курсами обмена вне лицензированных площадок и внимательно проверять контрагентов при крупных OTC-сделках.

Рост объемов нелегального оборота до $82 млрд — не признак «кризиса крипторынка», а сигнал о необходимости модернизации систем финансового контроля в цифровую эпоху. Как показывает практика Chainalysis, прозрачность и технологическая грамотность остаются лучшей защитой от вовлечения в преступные схемы.