Ложная фиксация убытков: как она работает

А мы продолжаем нашу серию публикаций, в которых раскрываем различные способы обмана брокеров и дилинговых центров. В прошлый раз вы узнали, как, когда, и с помощью каких инструментов брокерские конторы используют псевдоброкераж. Сегодня мы расскажем, что собой представляет техника искусственной фиксации убытков.

При работе с финансовыми инструментами, трейдер имеет возможность «зафиксировать» убытки, то есть, установить граничный уровень потерь, после которых, даже в случае незакрытого отрицательного ордера, все сделки завершаются, а клиент остается на установленном уровне баланса депозита.

Трейдер это может сделать как вручную, путем закрытия убыточных сделок и продажи валюты, так и автоматически, через торговую платформу с выше указанным функционалом. Фиксирование убытков трейдером – полезный инструмент, который позволяет избежать «минусации» торгового счета и ограничить финансовые риски.

Но нечистые на руку брокерские конторы или дилинговые центры научились использовать эту методику в свою пользу. Чаще всего схема реализовывается в отношении тех трейдеров, которые открывают заявки с таймфреймом больше 1 дня и не закрывают длинные позиции, в ожидании максимизации прибыли.

Открытая заявка, которая уже ушла в убыток, не закрывается, при этом, на межбанке сделка оказывается проигрышной. Но путем сдвига котировок и передачи неправдивой информации трейдеру, брокер выжидает максимально допустимого размера убытков спекулянтов (а, соответственно, и максимальной прибыли для себя), и только потом через передачу правдивой информации трейдеру, закрывает сделку. Есть и другая форма обмана, когда сделки, которые должны быть закрыты только через день, закрываются раньше, на граничном уровне убытков для трейдера, хотя в назначенное время завершения ордера результат был бы положительный, и спекулянт мог бы получить профит.

Это может быть как одноразовая операция, чтобы финансовый аналитик не обнаружил подвоха, так и частая практика на несущественных по сумме сделках (не существенных для трейдера, так как у дилингового центра есть информация о среднем размере ставок всех клиентов).

В отличие от брокеража и псевдоброкеража, сумма прибыли, полученной обманным путем, в разы ниже. Но именно поэтому ложную фиксацию убытков так трудно обнаружить, ведь заработок брокерской конторы – только процент.

Инструменты обмана
Инструментов обмана при ложной фиксации убытков множество:

имитация обрывов связи;
не срабатывание стоп-ордеров;
фальсификация клиентских заявок;
сдвиг или фальсификация котировок;
рассылка клиентам ложных инфоповодов;
задержки при прорисовке графиков;
временное отсутствие функций «стоп лосс» и «тейк профит» на платформах.
Способы мошенничества и управления прямо или косвенно работой трейдера могут быть различные, но суть искусственной фиксации убытков в том, чтобы клиент не заподозрил обман. А проверить правдивость котировок при закрытии сделок можно только при условии, что все цены отслеживаются по межбанку или через другую торговую платформу (возможно, даже у того же дилера, но с другим брокером).

Золотое правило трейдера, которое обезопасит от обмана со стороны посредника – всегда стоит проверять котировки и отслеживать выход заявок на межбанк. В ином случае, мошенничество очень сложно обнаружить.

А в следующей статье мы подробно и понятно расскажем, что такое клиринг хауз, и можно ли от него защититься.

Псевдоброкераж: как обманывают брокеры и дилинговые центры: часть III

Итак, в прошлой статье вы узнали, что такое «брокераж» и как зарабатывают нечестные посредники на Форекс.

В этот раз мы рассмотрим один из подвидов брокеража – псевдоброкераж и расскажем вам, как защитить себя от обмана.

Псевдоброкераж и его отличие от классического брокеража

[/b]Если брокераж – это выведение заявок трейдеров на поставщиков ликвидности, но от имени брокера с целью получения прибыли на разнице, то псевдоброкераж вообще не подразумевает передачу открытых позиций трейдера на межрынок. Это главное отличие, которое выделяет эту технику обмана.

Любая открытая клиентом сделка обрабатывается некоторое время, и, в зависимости от таймфрейма, в период ее закрытия, клиент может уходить то в убыток, то в прибыль. Суть псевдоброкеража в том, чтобы, в момент запроса клиентом цены на актив, дать ему так называемую «свою» цену, чтобы клиент, думая, что открывает сделку в профит, на самом деле уходил в убыток (а именно убыток будет являться прибылью для ДЦ). Когда брокер или дилер ДЦ получит необходимую «разницу», открытая позиция передается не на ПЛ, а другому брокеру с целью ее закрытия по цене уже межрынка. И вся разница, так называемый фиксированный убыток (а чаще всего в псевдоброкераже разница не превышает стоплосс), идет дополнительно к комиссии брокеру или дилеру.

Когда, зачем и как используют псевдоброкераж

К технологии нелегального получения дополнительной прибыли приходят те ДЦ (через представителей), которые не имеют большого количества клиентов, и размер комиссий от операций считается недостаточным вознаграждением за труды компании. Малое количество трейдеров платформы позволяет ДЦ отслеживать действия каждого отдельного и заранее прогнозировать открытие сделки buy или sell. А фиксирование убытков в денежном эквиваленте, а не в пунктах, не настораживает трейдеров, которые, по сути, правильно спрогнозировали движение цены валютной пары.

Основными инструментами псевдоброкеража выступают почти все те же самые, что и в брокерской «кухне»:

Временные лаги в исполнении ордера
Ограничение прибыли спекулянта.
Первоочередное получение прибыли брокером даже в случае проскальзывания или задержки в исполнении.
Фальсифицирование котировок.
Изменение настроек торговой платформы и пр.
Обезопаситься от псевдоброкеража сложнее, чем от обычного брокеража, так как, по сути, цена закрытия сделки правдива, а вот цена, от которой отталкивался трейдер в момент открытия сделки – неверная. Но ее сложней проверить, так как это просто статистическая сводка без официальных цифр закрытия.

Специалисты MyChargeBack рекомендуют по любому ордеру запрашивать подтверждение у брокера или дилера по выводу заявки на межбанк. Только в этом случае вы сможете быть уверены, что ваша заявка и открывается, и закрывается по официальной рыночной котировке.

А в следующей статье вы узнаете, как действует технология фиксации убытков на руку дилинговым центрам, и как не попасть на удочку дилера.

Постоянный поток заявок клиентов на проведение чарджбэк процедуры позволил нам получить колоссальный опыт. Сегодня наши специалисты уже в курсе, по каким схемам работают мошенники, какие используют уловки, и почему трейдеры все-таки доверяют брокерам (дилинговым центрам, аналитикам и коучам) свои деньги.

В связи с растущим количеством жертв мошенничества на Форекс и бинарных опционах мы решили поделиться своими многолетними наблюдениями, и предостеречь, возможно, новых будущих жертв аферистов. Для этого мы открываем серию публикаций о способах мошенничества и распространенных схемах обмана.

В этой и следующих статьях вы подробно узнаете о том, как прямо или косвенно спекулянтов обирают дилинговые центры.

Форекс кухня и кухня бинарных опционов


В чем суть дилингового центра?
Дилинговый центр относится к группе коммерческих организаций, которые предоставляют трейдеру услуги посредничества с целью выхода сделки на внебиржевый рынок. Понятно, что если компания – посредник, она получает прибыль в качестве процентра от проведенных сделок. Но хотя дилинговый центр и ведет маржинальную торговлю, все заявки трейдеров закрываются либо встречными, либо брокером через поставщиков ликвидности.

Основа внутреннего клиринга
Из самой специфики возможностей закрытия сделок выплывает 2 ситуации: когда ДЦ на самом деле проводит внешние сделки (A-book), и когда брокер ДЦ закрывает сделки внутри своего рынка (B-book).

На деле, типичная схема закрытия сделок должна выглядеть следующим образом:

Брокер выводит сделки на провайдера ликвидности, который, в свою очередь, передает заявки или прайм брокеру или межбанку. Сама схема существенно упрощена, и не учитывает временные рамки, и другие параметры закрытия ордера. Но именно этот порядок обработки заявки трейдера считается официальным – A-book.

В итоге, после прохождения заявкой всей инфраструктуры рынка, трейдер получает ответ по своему ордеру и результат по сделке. А сам ДЦ получает только фиксированный процент – комиссию.

Но молодость и незрелость рынка финансовых инструментов на просторах бывшего СНГ толкает многие компании к получению бОльшей прибыли здесь и сейчас. И как бы не прискорбно это звучало, но причина и зерно махинаций ДЦ кроется в самих трейдерах.

Отправив заявку на обработку, спекулянты находятся в сильном эмоциональном напряжении, что не дает возможности обрабатывать входящую информацию логически: сверить котировки на межбанке, запросить проверку результата по сделке на межбанке и прочее.

В результате, ДЦ по схеме B-book создает так называемые виртуальные сделки между своими же участниками рынка, а сам межбанк в пирамиде выступает только в качестве поставщика информации. Брокер ДЦ, проанализировав ставки на межбанке, устанавливает свои значения котировок, чем, по сути, фактически не нарушает закон. Ставки создаются, естественно, не в пользу трейдера. И все участники внутреннего рынка брокера по этой схеме рано или поздно теряют свои средства.

Какие инструменты используют в мошеннических схемах B-book?
Искусственная задержка в исполнении ордера;
Запрет на гарантированное исполнение ордера по стоп-лоссу;
Получение части или всего размера положительного проскальзывания спекулянта;
Установление минимального размера прибыли брокера при расширении спреда, задержке в исполнении или проскальзывании, где трейдер не получит свой доход до момента получения прибыли брокером;
Ограничение прибыли трейдера при положительном проскальзывании.
Как обезопаситься от B-book дилинговых центров?
Скажите «нет» сотрудничеству с подарками. У реального рыночного посредника нет средств, чтобы выдавать вам бонусы.
Запрос подтверждения вывода сделок на межбанк. Если ДЦ работает по «белой» схеме посредничества, представить отчет о выводе сделок на поставщиков ликвидности ему не составит труда.
Откажитесь от торговли с высоким кредитным плечом. На Форексе максимальный размер кредитного плеча для ДЦ – 1:100, и если поставщик ликвидности не может предложить ему ставку больше, ДЦ не предложит ставку выше этой своему клиенту.
ДЦ – не супермаркет. Брокер ДЦ может предложить только лучшие и, главное, ликвидные инструменты, на которых и он, и клиенты могут заработать. Широкий выбор даже самых низколиквидных инструментов уже должен насторожить.
Грамотная рекламная компания. Работа чистого ДЦ ориентирована на профессионалов, и рекламная компания создается по тому же принципу. Честные посредники не будут предлагать торговлю с советниками или бесплатными аналитиками, априори.
Индивидуальная работа с каждый трейдером. Работа по схеме B-book завязана на массовости, где консультанты даже в принципе не помнят всех клиентов. Для реального ДЦ на счету каждый опытный спекулянт, который будет приносить прибыль обдуманными сделками. НО! ДЦ никогда не подталкивает клиентов на совершение сделок, необдуманные ставки и покупку неизвестных активов. Сотрудничество с трейдером основано только на общеконсультационной деятельности по событиям на рынке финансовых инструментов.
Всегда проверяйте состояние дел ДЦ, интересуйтесь схемой работы и не позволяйте обманывать себя!

А в следующей статье мы расскажем о «брокераже» дилинговых центров и типичных инструментах влияния на клиента.

Вам знакома ситуация, когда брокер делает всё, чтобы не разговаривать с Вами или придумывает нелепые отговорки?

Перед вами обощенный образ типичного брокера-мошенника.
Назовем его Вася. Вася не отличается ни честностью, ни интеллектом, поэтому и выбрал роль мошенника. ТОП-10 самых глупых отмазок, которые может сказать Вам Вася, если вы потеряли деньги:

1. "У меня случился приступ на прошлой неделе"
Но внезапно всё прошло и я вернулся к работе спустя неделю, после того как по ошибке поднял телефон, когда вы звонили!

2. У ребенка Васи случился инфаркт
Хотя ему всего 10. Да-да, иногда обманщики могут прикрываться даже детьми..

3. Вася попал в аварию
Но прямо перед инцидентом, он слил весь Ваш депозит

4. "Васю уволили на прошлой неделе, а я Люся!"
" А ещё Вася не посылал запрос на вывод денежных средств" и вообще Люся говорит голосом Васи.. 🤷‍♀️

5. "Васю повысили и перевели в другой отдел , а я Люся"
" А всех его клиентов перевели на меня. Я позвоню Вам завтра!" ‍♀️

6. Вы просто НЕ СЕРЬЁЗНЫЙ трейдер
Вася никогда не отправлял Ваш депозит на вывод

7. Просто заплатите комиссию за вывод средств
"Я не буду с Вами разговаривать, пока Вы не заплатите комиссию за вывод средств - 3000$!"

8. "Я потеряю свою работу!!!"
"Я потеряю свою работу, если Вы не внесёте еще средства! Положите еще 10000$, тогда и поговорим"

9. Это ВАША ВИНА, что Вы потеряли деньги! 🤬
"Вы знали все риски! Какие ко мне вопросы, вы сами виноваты и ошиблись"

10. Ваш аккаунт ЗАБЛОКИРОВАЛИ️
"Мы заметили, что вы заходили с ip Северной Кореи или Ирана, поэтому ваш аккаунт был заморожен или заблокирован!"

А Вы сталкивались с такими Васями и Люсями? Если да, пишите в комментариях какие отоворки придумывали брокеры-мошенники в Вашем случае.

Дорогие участники форума, приветствуем Вас в нашем блоге!

Сегодня хотим поделиться с Вами подборкой советов, как определить брокера мошеннника.
Мы выделили 7 характерных признаков брокеров мошенников, на которые обязательно стоит обратить внимание перед тем, как начинать работу с брокером.

Часто трейдеры, которые теряют депозит, думают, что они его просто проиграли по своему незнанию, но в 90% случаев это не так.  Чаще всего, потерянные средства — дело рук брокеров мошенников!

Не будем тянуть и перейдем сразу к делу.

1. Псевдоброкеры

Именно брокеры-мошенники чаще всего встречаются новичкам. Схема обмана простая: компания позиционирует себя в качестве брокера на рынке, обещает заоблачные бонусы за пополнение депозита на крупные суммы или дополнительные преимущества для трейдеров при покупке обучения. Трейдер может даже не начать торговать или обучаться, а брокер-мошенник уже исчезнет с крупной суммой, снятой с вашего депозита или полученной от несуществующего обучения.

2. Известные трейдер-коучи и инфобизнес

В этой схеме мошенники максимально давят на известность. Они могут представляться уже существующими крупными трейдерами со всемирной известностью, или пускать пыль в глаза и позиционировать себя новыми миллионерами XXI века. Такие тренеры предлагают за якобы символическую плату (хотя далеко не малые деньги) обучить с нуля торговать бинарными опционами. По факту, начинающий трейдер или вообще больше не увидит такого гуру финансового рынка, или получит типичную непроверенную информацию, которую легко найти в интернете. Не стоить доверять броским заголовкам и манящим обещаниям. Помните, что настоящий и успешный трейдер вряд ли будет раскрывать свои секреты и фишки общественности.

3. Обещания огромных прибылей

Остерегайтесь фирм, гарантирующих огромные прибыли от форекс-трейдинга. Так называемые «гарантии» безубыточности — всего лишь уловки, чтобы побудить Вас внести большой депозит. Главная задача мошенника — заставить поверить в то, что Ваши деньги в сохранности и им ничего не угрожает. Подобные обещания – просто ложь, так как даже самые лучшие профессиональные трейдеры не могут гарантировать получение прибыли в какой-то определенный день. Рынок Форекс, как и большинство финансовых рынков, очень непредсказуемый. Поэтому вам стоит отнестись с подозрением к подобным заявлениям и тем, кто их делает.

4. Видеоигра

Очень часто мошенники используют фейковые платформы, которые лишь имитируют торговлю. Не обращайте внимание на яркость и внешнюю составляющую сайта, поскольку даже самый современный сайт может быть мошенническим. В таком случае, ресурс может не соблюдать обязательные правила и процедуры настоящей биржевой торговли. Ресурс может быть не подключен к реальной бирже, а все колебания курса и котировок не более, чем видеоигра. Мошенники часто используют этот прием для того, чтобы создать у пользователей иллюзию того, что все по-настоящему. Мы настоятельно советуем периодически сравнивать котировки ресурса брокера с показателями доверенных бирж.

5. Роботы и сигнальщики бинарных опционов

Еще один распространенный способ обмана - торговля с помощью роботов. Такие сигнальщики якобы подают знак, какой опцион нужно покупать, чтобы выиграть. А для доступа к его функционалу вам необходимо открыть счет у определенного брокера  или передать данные от своего текущего счета. Да, существуют крупные машины, которые, используя статистику и массу алгоритмов, прогнозируют движение цены. Но доступ к такому роботу ни одна компания бесплатно не даст, так как он стоит миллионы, а его влияние на рынок может создать угрожающий дисбаланс  даже для крупных дилеров, что говорить о мелких спекулянтах. Поэтому, пока трейдер будет осуществлять нереальные торги, ваш депозит или используют крупные брокеры в своих целях, или присвоят мошенники.

6. Холодные звонки

Еще один распространенный способ обмана - торговля с помощью роботов. Такие сигнальщики якобы подают знак, какой опцион нужно покупать, чтобы выиграть. А для доступа к его функционалу вам необходимо открыть счет у определенного брокера  или передать данные от своего текущего счета. Да, существуют крупные машины, которые, используя статистику и массу алгоритмов, прогнозируют движение цены. Но доступ к такому роботу ни одна компания бесплатно не даст, так как он стоит миллионы, а его влияние на рынок может создать угрожающий дисбаланс  даже для крупных дилеров, что говорить о мелких спекулянтах. Поэтому, пока трейдер будет осуществлять нереальные торги, ваш депозит или используют крупные брокеры в своих целях, или присвоят мошенники.

7. Регуляция

Около 95% всех компаний форекс и бинарных опционов не имеют регуляций и большинство из них зарегистрированы в офшорных зонах, таких как: Сейшельские острова, Сент-Винсент и Гренадины и др. Такого рода страны не обеспечивают обмен налоговой информацией и компании никак не регулируются на территории РФ и СНГ. Поэтому, обращения с жалобами в правоохранительные органы или к адвокатам не принесут абсолютно никаких результатов.

Команда Mychargeback специализируется на возврате денежных средств от брокеров-мошенников с форекс и бинарных опционов, если Вам нужна помощь или бесплатная консультация, пожалуйста обращайтесь: Бесплатная консультация Специалиста