У бэби-бумеров слишком много акций на пенсионных счетах

3 августа 2015 - Администрация социальной сети OSOBYE RU

Самая молодая прослойка бэби-бумеров скоро сможет снимать без комиссии деньги с пенсионного плана 401(k). Фонд Fidelity рекомендует тем кому за 50 сокращать свои вложения в акции — по материалам AMarkets.

На прошлой неделе финансовые компании опубликовали квартальный анализ планов 401(k)s и индивидуальных инвестсчетов IRA. Согласно оценочному мнению Fidelity, американцы вложили слишком большую долю кэша в акции — выше рекомендуемого уровня. 18% людей в возрасте 50-54 лет вложили в акции 10% и больше, что очень много, и в случае разворота бычьего тренда люди могут понести большие потери.

Люди в возрасте 55-59 лет оказались еще более рискованной категорией, инвестировавшей в акции 27% кэша. 11% людей в возрасте 50-54 лет и 10% людей в возрасте 50-55 лет вложили почти 100% всех своих пенсионных денег в акции.

Средний уровень баланса по плану 401(k) составил $91100 на второй квартал — что ниже уровня $91800, которые имели место на конец первого квартала.

Теги: Фонд fidelity акции вложения ira