Как обманывают брокеры и дилинговые центры: часть I

Постоянный поток заявок клиентов на проведение чарджбэк процедуры позволил нам получить колоссальный опыт. Сегодня наши специалисты уже в курсе, по каким схемам работают мошенники, какие используют уловки, и почему трейдеры все-таки доверяют брокерам (дилинговым центрам, аналитикам и коучам) свои деньги.

В связи с растущим количеством жертв мошенничества на Форекс и бинарных опционах мы решили поделиться своими многолетними наблюдениями, и предостеречь, возможно, новых будущих жертв аферистов. Для этого мы открываем серию публикаций о способах мошенничества и распространенных схемах обмана.

В этой и следующих статьях вы подробно узнаете о том, как прямо или косвенно спекулянтов обирают дилинговые центры.

Форекс кухня и кухня бинарных опционов


В чем суть дилингового центра?
Дилинговый центр относится к группе коммерческих организаций, которые предоставляют трейдеру услуги посредничества с целью выхода сделки на внебиржевый рынок. Понятно, что если компания – посредник, она получает прибыль в качестве процентра от проведенных сделок. Но хотя дилинговый центр и ведет маржинальную торговлю, все заявки трейдеров закрываются либо встречными, либо брокером через поставщиков ликвидности.

Основа внутреннего клиринга
Из самой специфики возможностей закрытия сделок выплывает 2 ситуации: когда ДЦ на самом деле проводит внешние сделки (A-book), и когда брокер ДЦ закрывает сделки внутри своего рынка (B-book).

На деле, типичная схема закрытия сделок должна выглядеть следующим образом:

Брокер выводит сделки на провайдера ликвидности, который, в свою очередь, передает заявки или прайм брокеру или межбанку. Сама схема существенно упрощена, и не учитывает временные рамки, и другие параметры закрытия ордера. Но именно этот порядок обработки заявки трейдера считается официальным – A-book.

В итоге, после прохождения заявкой всей инфраструктуры рынка, трейдер получает ответ по своему ордеру и результат по сделке. А сам ДЦ получает только фиксированный процент – комиссию.

Но молодость и незрелость рынка финансовых инструментов на просторах бывшего СНГ толкает многие компании к получению бОльшей прибыли здесь и сейчас. И как бы не прискорбно это звучало, но причина и зерно махинаций ДЦ кроется в самих трейдерах.

Отправив заявку на обработку, спекулянты находятся в сильном эмоциональном напряжении, что не дает возможности обрабатывать входящую информацию логически: сверить котировки на межбанке, запросить проверку результата по сделке на межбанке и прочее.

В результате, ДЦ по схеме B-book создает так называемые виртуальные сделки между своими же участниками рынка, а сам межбанк в пирамиде выступает только в качестве поставщика информации. Брокер ДЦ, проанализировав ставки на межбанке, устанавливает свои значения котировок, чем, по сути, фактически не нарушает закон. Ставки создаются, естественно, не в пользу трейдера. И все участники внутреннего рынка брокера по этой схеме рано или поздно теряют свои средства.

Какие инструменты используют в мошеннических схемах B-book?
Искусственная задержка в исполнении ордера;
Запрет на гарантированное исполнение ордера по стоп-лоссу;
Получение части или всего размера положительного проскальзывания спекулянта;
Установление минимального размера прибыли брокера при расширении спреда, задержке в исполнении или проскальзывании, где трейдер не получит свой доход до момента получения прибыли брокером;
Ограничение прибыли трейдера при положительном проскальзывании.
Как обезопаситься от B-book дилинговых центров?
Скажите «нет» сотрудничеству с подарками. У реального рыночного посредника нет средств, чтобы выдавать вам бонусы.
Запрос подтверждения вывода сделок на межбанк. Если ДЦ работает по «белой» схеме посредничества, представить отчет о выводе сделок на поставщиков ликвидности ему не составит труда.
Откажитесь от торговли с высоким кредитным плечом. На Форексе максимальный размер кредитного плеча для ДЦ – 1:100, и если поставщик ликвидности не может предложить ему ставку больше, ДЦ не предложит ставку выше этой своему клиенту.
ДЦ – не супермаркет. Брокер ДЦ может предложить только лучшие и, главное, ликвидные инструменты, на которых и он, и клиенты могут заработать. Широкий выбор даже самых низколиквидных инструментов уже должен насторожить.
Грамотная рекламная компания. Работа чистого ДЦ ориентирована на профессионалов, и рекламная компания создается по тому же принципу. Честные посредники не будут предлагать торговлю с советниками или бесплатными аналитиками, априори.
Индивидуальная работа с каждый трейдером. Работа по схеме B-book завязана на массовости, где консультанты даже в принципе не помнят всех клиентов. Для реального ДЦ на счету каждый опытный спекулянт, который будет приносить прибыль обдуманными сделками. НО! ДЦ никогда не подталкивает клиентов на совершение сделок, необдуманные ставки и покупку неизвестных активов. Сотрудничество с трейдером основано только на общеконсультационной деятельности по событиям на рынке финансовых инструментов.
Всегда проверяйте состояние дел ДЦ, интересуйтесь схемой работы и не позволяйте обманывать себя!

А в следующей статье мы расскажем о «брокераже» дилинговых центров и типичных инструментах влияния на клиента.